麦肯锡：全球领先的家族办公室的成功之道（36页）.pdf

上传人：半声

编号：55786

2021-11-22

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1、透过逾百年的家族办公室发展历程，我们总结出三大核心启示，供中国家族办公室行业借鉴：启示一：中国市场财富聚集加速，需求日益综合多元，代际传承难题凸显，从根本上推动家族办公室业务暴发回溯历史，现代意义家族办公室的诞生源于美国19世纪中叶工业革命带来的大量家族财富积累。同时，随着家族人数增多，超高净值家族需求日益增多和复杂化，内部代际传承和财富分配难题，都需要更加专业的家族办公室服务机构帮忙解决，洛克菲勒家族在第三代便极富远见地建立了家族信托。对比当下中国和19世纪中叶美国的社会和经济发展水平，不难看出，中国正涌现出大量家族办公室业务需求。第一，中国家族财富积累已到达一定水平。改革开放40多年，成就

2、了一大批领先家族企业和超高净值家族，近年来互联网、生物医药等产业发展也造就了大量新经济富豪。第二，以企业家为主的超高净值客群需求日益多元。伴随家族财富积累、家族成员增加与家族企业扩张，超高净值家族客户在传统投资服务需求外，逐渐衍生出更复杂的家族治理和企业经营服务需求。第三，家族财富传承问题日益凸显。当前中国家族财富掌门人平均年龄5060岁，很快面临未来如何保护财富，并将财富分配和传承给下一代及其他家族成员的挑战。启示二：以客户为核心，家族办公室整合各类资源，提供一站式独立管家服务超高净值客户所需的各项服务仍然分散在银行、券商、信托等不同金融牌照中。而家族办公室则是以客户为核心，通过自建核心能力和整合外部资源，独立提供财富管理、财富传承、另类投资、保险、税务筹划、法律咨询、资产报告等全方位、一站式专业管家服务。家族办公室可作为超高净值家族客户的核心触点，完全站在客户角度，满足其横跨

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