普华永道：2020年度保险行业监管处罚分析（22页）.pdf

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1、20202020年度保险行业监管年度保险行业监管 处罚分析处罚分析 2021年1月11日 PwC 前言前言P3P3 1. 1. 监管处罚总体情况监管处罚总体情况P4P4 2. 2. 监管罚单数量及罚款金额分析监管罚单数量及罚款金额分析- -总体分析总体分析P5P5 3. 3. 监管罚单数量及罚款金额分析监管罚单数量及罚款金额分析- -分险企类型分险企类型P6P6- -P10P10 4. 4. 监管罚单数量及罚款金额分析监管罚单数量及罚款金额分析- -分地域分地域P11P11 5.5. 其他行政处罚情况分析其他行政处罚情况分析P12P12- -P14P14 6. 6. 监管处罚事由分析监管处罚事

2、由分析P15P15 7.7. 监管处罚依据分析监管处罚依据分析P16P16- -P19P19 8. 8. 监管处罚趋势及应对监管处罚趋势及应对P20P20 9.9. 可以提供的协助可以提供的协助P21P21- -P22P22 总结总结P23P23 20202020年度保险行业监管处罚分析年度保险行业监管处罚分析 mNpRtMmRoOtOrPzQsPmNnNbRbP9PmOrRpNqReRrRrQiNrQyR6MqRnQvPoPnMNZsOvN 前言前言 20202020年是极其不平凡的一年年是极其不平凡的一年，突如其来的疫情打乱了全国人民的工作和生活突如其来的疫情打乱了全国人民的工作和生活 节

3、奏节奏，但保险行业依然保持朝气蓬勃的发展势头但保险行业依然保持朝气蓬勃的发展势头，在展业形式在展业形式、保险产品以保险产品以 及销售方式等领域都有较大的改变及创新及销售方式等领域都有较大的改变及创新。 中国银行保险监督管理委员会中国银行保险监督管理委员会（以下简称以下简称“银保监银保监”）始终如一地保持强监始终如一地保持强监 管要求管要求，在在20202020年颁布了保险相关的规章及规范性文件共计年颁布了保险相关的规章及规范性文件共计4545份份，从年初的从年初的 中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见，到年中到年中 的的关

4、于开展银行业保险业市场乱象整治关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看回头看”工作的通知工作的通知、中国中国 银保监会行政处罚办法银保监会行政处罚办法，再到刚刚重磅落地的再到刚刚重磅落地的互联网保险业务监管办法互联网保险业务监管办法 等具体保险业务监管办法等具体保险业务监管办法，都反映出其作为监管单位都反映出其作为监管单位，规范行业健康发展的规范行业健康发展的 决心决心。 在行政处罚方面在行政处罚方面，与与20192019年相比年相比，除在处罚数量以及处罚金额方面明显增加除在处罚数量以及处罚金额方面明显增加 外外，20202020年其他处罚包括吊销牌照年其他处罚包括吊销牌照、撤销任职资格撤销任

5、职资格、停业停业、停止接受新业务停止接受新业务 等等。千张罚单千张罚单、超亿罚款超亿罚款，银保监对于打击保险业乱象的决心并未因疫情而银保监对于打击保险业乱象的决心并未因疫情而 有所减弱有所减弱。 对对20202020年全年保险机构的监管处罚情况进行了持续统计分析年全年保险机构的监管处罚情况进行了持续统计分析，助力助力 保险机构及时了解和把握监管动态保险机构及时了解和把握监管动态。 3 3 |2020年度保险行业监管处罚分析 4 4 |2020年度保险行业监管处罚分析 罚单金额罚单金额/ /数量数量行政处罚行政处罚类型类型涉及机构数量涉及机构数量 最高金额罚单最高金额罚单 银保监罚决字20201

6、号 338338万元（万元（人寿人寿险）险） 中国人民人寿保险股份有限公司中国人民人寿保险股份有限公司 违法违规事由： 1）电销业务欺骗投保人行为 2）网销业务欺骗投保人行为 3）未按规定使用经备案的保险费 率行为 4）提供、编制虚假报告、文件、 资料 行政处罚决定： 对于中国人民人寿保险股份有限公 司累计处以215万元罚款，对于涉 事的15名高管累计处以123万元罚 款。 2.362.36亿亿元元 17051705张张 财产险：714张 人寿险：470张 中介机构：436张 健康险：29张 责任险：5张 养老险：17张 其他：34张 8 8类类 吊销营业执照：2张 停业：2张 停止办理行政许