《安永：2024年三季度金融行业监管政策与处罚分析报告（17页）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《安永：2024年三季度金融行业监管政策与处罚分析报告（17页）.pdf（17页珍藏版）》请在三个皮匠报告上搜索。

1、2024年三季度金融行业监管政策与处罚分析目录一、监管政策更新及要点解读.1（一）泛金融业监管政策.3（二）银行保险业监管政策.4（三）证券期货业监管政策.7（四）反洗钱监管政策.8（五）其他行业监管政策.9二、监管处罚趋势与分析.10（一）银行业.10（二）保险业.11（三）证券业.12（四）反洗钱.13反洗钱监管政策方面，全国人大常务委员会对反洗钱法（修订草案二次审议稿）开展了审议工作并向全社会征求意见，二审稿新增了对新型洗钱风险的监测要求以及对个人隐私保护等的规定。其他行业监管政策方面，中国人民银行发布了非银行支付机构监督管理条例实施细则，为支付机构规范健康发展提供有力制度保障。金融监管

2、总局发布了关于部分非银机构差异化适用公司治理等相关监管规定的通知，以明确对非银机构适用公司治理管理规定的要求，同时也发布了金融租赁公司管理办法以促进金融租赁公司的健康发展。2024年三季度金融行业监管政策与处罚分析|1一、各行业监管政策及要点解读各个细分行业的国内金融监管政策主要内容如下：泛金融业监管政策方面，中国人民银行等八部委，发布关于进一步做好金融支持长江经济带绿色低碳高质量发展的指导意见，以加大金融支持长江经济带绿色低碳高质量发展力度。国务院发布网络数据安全管理条例，旨在规范网络数据处理活动、促进网络依法合理有效利用。国家金融监督管理总局（下称“金融监管总局”）修订发布国家金融监督管理

3、总局关于印发金融机构涉刑案件管理办法的通知，进一步完善金融机构涉刑案件管理，严厉打击金融犯罪。银行保险业方面，国务院印发了关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见，对未来我国保险业高质量发展作出了全面系统的部署和规划；金融监管总局发布了关于加强和改进互联网财产保险业务监管有关事项的通知反保险欺诈工作办法关于健全人身保险产品定价机制的通知关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知等政策，以促进银行业、保险业规范发展，实现防范化解金融风险目标。证券期货业方面，中国证券监督管理委员会（下称“证监会”）、中国证券业协会（下称“中证协”）及中国证券投资基金业协会（下称“中基协”）发布或修

4、订发布了期货经营机构交易者适当性管理实施细则证券从业人员职业道德准则期货经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则证券公司保荐业务规则等管理规则，对证券期货基金行业公司提出了管理指引。具体情况，可参见下述内容：类型文件名称发布主体发布时间生效时间泛金融业监管政策关于进一步做好金融支持长江经济带绿色低碳高质量发展的指导意见人民银行等八部委8月25日8月25日国家金融监督管理总局关于印发金融机构涉刑案件管理办法的通知金融监管总局9月2日9月2日网络数据安全管理条例国务院9月24日2025年1月1日金融机构合规管理办法（征求意见稿）金融监管总局8月16日/银行保险业监管政策国家金融监督管理总局关于加强和改

5、进互联网财产保险业务监管有关事项的通知金融监管总局7月17日7月17日反保险欺诈工作办法金融监管总局7月22日8月1日国家金融监督管理总局关于普惠信贷尽职免责工作的通知金融监管总局8月2日8月2日国家金融监督管理总局关于健全人身保险产品定价机制的通知金融监管总局8月2日9月1日关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见国务院9月8日9月8日国家金融监督管理总局办公厅关于加强银行业保险业移动互联网应用程序管理的通知金融监管总局9月12日9月12日国家金融监督管理总局关于做好续贷工作 提高小微企业金融服务水平的通知金融监管总局9月24日9月24日保险资产风险分类办法（征求意见稿）金融监管总

6、局8月2日/证券期货业监管政策期货经营机构交易者适当性管理实施细则中期协7月15日7月15日证券从业人员职业道德准则中证协9月2日9月2日期货经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则中期协9月10日9月10日证券公司风险控制指标计算标准规定证监会9月13日2025年1月1日关于修订发布证券公司保荐业务规则的通知中证协9月20日9月20日私募投资基金信息披露和信息报送管理规定（征求意见稿）证监会7月5日/反洗钱监管政策反洗钱法（修订草案二次审议稿）全国人民代表大会常务委员会9月13日/其他行业监管政策非银行支付机构监督管理条例实施细则人民银行7月9日7月9日国家金融监督管理总局关于部分非银机构差异化