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1、中国宏观金融NIFD季报主编:李扬殷剑峰张旸 王蒋姜2022 年 4 月中国金融监管NIFD季报主编:李扬郑联盛李俊成、张淑芬2024 年 2 月 NIFD 季报是国家金融与发展实验室主要的集体研究成果之一，旨在定期、系统、全面跟踪全球金融市场、人民币汇率、国内宏观经济、中国宏观金融、国家资产负债表、财政运行、金融监管、债券市场、股票市场、房地产金融、银行业运行、保险业运行、机构投资者的资产管理等领域的动态，并对各领域的金融风险状况进行评估。NIFD 季报由三个季度报告和一个年度报告构成。NIFD 季度报告于各季度结束后的第二个月发布，并在实验室微信公众号和官方网站同时推出；NIFD 年度报告

2、于下一年度 2 月份发布。I 完善现代金融监管，有效防范金融风险 摘摘 要要 2023 年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，我国经济金融体系稳中求进、向好发展。2023 年党和国家机构改革实施推进后，我国召开中央金融工作会议，进一步部署加强和完善现代金融监管，有效防范金融风险。2023 年外部金融风险十分凸显，美欧货币政策转向触发美欧银行业爆发全球金融危机以来最显著的风险事件。面对国内金融急迫复杂的风险状况，金融管理部门积极主动、有效应对，有效保障金融体系整体稳定，同时在房地产市场、地方债务、中小金融机构等领域优化风险应对和金融监管，并着重强化系统重要性金融机构监管。面对人工智能等新兴技术在

3、金融领域的应用，国内外金融监管部门着力探索适应性监管框架，以确保金融稳定。2024 年，金融监管系统将立足稳中求进、以进促稳、先立后破的工作总基调，进一步优化现代金融监管，更好地统筹金融高质量发展和高水平安全，确保金融体系稳定与安全。本报告负责人：本报告负责人：郑联盛 国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地主任 本报告执笔人：本报告执笔人：李俊成 中国社会科学院金融研究所金融风险与金融监管研究室助理研究员 张淑芬 中国社会科学院金融研究所博士后 【NIFD 季报季报】全球金融市场 人民币汇率 国内宏观经济 宏观杠杆率 中国宏观金融 中国金融监管中国金融监管 中国财政运行 地方区域财政

4、房地产金融 债券市场 股票市场 银行业运行 保险业运行 机构投资者的资产管理 目 录 一、中央金融工作会议胜利召开.1 二、美欧银行业爆发重大风险事件.4 三、系统重要性金融机构监管强化.7 四、地方债务风险处置取得进展.10 五、人工智能风险应对亟需优化.13 六、2024 年中国金融监管展望.18 1 2023 年是党和国家历史上重要的一年，是全面贯彻党的二十大精神的开局之年。这一年，国际政治经济环境不利因素增多，国内周期性和结构性矛盾叠加，面对错综复杂的国际国内环境，党中央领导全国顶住外部压力、克服内部困难，全面深化改革开放，加大宏观调控力度，着力扩大内需、优化结构、提振信心、防范化解风

5、险，中国经济在持续承压中走出一条回升向好的复苏曲线，呈现前低、中高、后稳态势。中国金融监管当局稳中求进，积极应对、有效处置房地产金融、地方政府隐性债务、中小金融机构等领域风险，妥善应对美欧货币政策变化和美欧银行业重大风险事件等外部风险，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。同时，新一轮金融监管机构改革开启，“一委一行一局一会”新格局形成，金融监管当局把握回归本源、优化结构、强化监管、市场导向的四项原则，肩负服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务，不断深化金融监管改革，优化金融监管制度，提升金融风险应对处置能力和金融部门现代化治理能力，逐步强化金融体系服务实体经济的能力，保持经济金融体系

6、整体稳定，为中国式现代化和高质量发展贡献更大的金融力量。一、中央金融工作会议胜利召开 2023 年 10 月 30 日至 31 日，中央金融工作会议在北京召开。作为我国金融领域最高规格的会议，中央金融工作会议把“加强金融监管”列为重点工作之首，要求全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。近年来我国金融监管工作已经取得一定成绩，在过去的“一委一行两会”金融监管架构下，稳妥有序推进风险处置、清理整顿金融秩序、维护房地产市场稳健运行、有效应对外部冲击风险、金融稳定保障体系建设取得积极进展。但目前金融领域还存在一些问题，急需得到更大力度的监管，主要体现在四个方面：一是经济金融风险隐患仍然较多。由于内外