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1、 创见不同 智启未来2026年5月金融监管合规参要2026年度第一季度金融监管合规参要（2026年1季度）2026 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。21 监管新规速览2026年第一季度监管政策盘点：新规变化要点、核心内容总结、合规管理提示032 重点新规解读个人贷款业务明示综合融资成本规定金融机构个人消费类贷款催收工

2、作指引（试行）公开募集证券投资基金业绩比较基准指引公开募集证券投资基金业绩比较基准操作细则私募投资基金信息披露监督管理办法保险产品适当性管理自律规范资产管理信托产品适当性管理自律规范等7篇新规的详细解读与合规建议103监管处罚分析2026年第一季度监管处罚概览，重点领域处罚案由及合规关注提示244 典型案例分析个贷催收、理财产品运作、代销适当性管理三大领域的案例点评、风险警示以及合规建议295 国际监管动态欧洲、英国、澳大利亚等监管动态概览；聚焦ESG、反洗钱、数字资产与支付服务、资本与流动性监管等重点领域326 同业合规动向汇丰银行、高盛集团、德国商业银行、摩根大通近期合规动态及较佳实践参考

3、新金融机构合规管理办法实施后，国内金融机构首席合规官及合规官设置情况35目录金融监管合规参要（2026年1季度）2026 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。3说明：根据监管机构网站公开发布信息自行编制。2026年一季度，财政部、中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、中国银行业协会、中国保险行业协会

4、、中国证券投资基金业协会等监管机构、行业自律组织、交易所等共发布重要新规及征求意见稿54项。从合规视角来看，新规覆盖金融监管、信贷业务、同业业务、代理销售、托管业务、资本市场业务、运营管理、反洗钱等多个领域，对金融机构的业务合规性提出了更高要求。各家机构需对照新规及时完善内部制度与操作流程，以更好适应金融市场体系完善、风险管理强化、资源配置优化及经济高质量发展的监管导向。从合规管理重点来看，一方面，在金融消费者与投资者权益保护领域，监管聚焦保险、基金、信托等产品的适当性管理、信息披露等要求，相关机构应重点关注代理销售、托管业务的合规短板，有序推进存量业务整改；另一方面，在信贷业务领域，监管综合

5、强化了贷款贴息、催收、综合融资成本明示等规范要求，银行等信贷机构需将上述要求纳入日常合规检查与风险排查，确保业务全流程符合最新监管要求与行业自律标准。1 监管新规速览业务监管规则主要内容涉及领域影响部门国家金融监督管理总局行政许可实施程序规定规范国家金融监督管理总局及其派出机构实施行政许可行为，明确行政许可程序，提高行政许可效率。适用于对金融机构设立、变更、终止、业务、任职资格及其他法定行政许可事项的实施程序，确立统一的申请与受理、审查、决定与送达、退出及公开等制度。近年来，监管处罚中常见“分支机构未经批准终止营业”“董事、高级管理人员未经任职资格许可即履职”等处罚案由，合规部门需关注相应事项

6、实施工作机制以及实务中的落实情况。行政许可运营部新规内容及合规提示监管动态及新规概况金融监管合规参要（2026年1季度）2026 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，毕马威会计师事务所 澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所 香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。4业务监管规则主要内容涉及领域影响部门银行保险机构许可证管理办法（2026）坚持金融特许经营、持证经营原则，适应金融监管实际需要，进一步规范、调整许可证分类