毕马威：“监”听则明：2026年一季度金融业监管数据处罚分析及洞察建议报告（21页）.pdf

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1、|0 2026 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。金融业监管2026年一季度数据处罚分析及洞察建议毕马威金融数字化赋能咨询2026年4月“监”听则明麦好在种，秋好在管|1 2026 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。98788510167404720321131788018928622534032132928029923123416627

2、8285280Q1Q2Q3Q4Q1Q2Q3Q4Q1Q2Q3Q4Q193728191673745203111317465146161136194178161144184135113901471321121.160.4748.201.591.000.220.600.241.601.002.432.313.055.293.1128.745.091.982.571.940.991.530.654.092.011.392026年一季度1 1，人民银行及国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）向银行、保险等金融机构2 2 共开出罚单469张，处罚金金额3 3 4.44亿元，涉及245家法人机构4

3、4。较2025年同期相比，罚单数量上涨76.32%，罚款金额上涨41.66%。2026年一季度监管处罚总览【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和国家金融监督管理总局官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基础；【2】参考人民银行发布的金融机构编码规范、国家金融监督管理总局于2021年10月15日发布的银行业金融机构法人监管责任单位名单及保险机构法人监管责任单位名单以及行业通用表达，我们将金融机构分为12大类，依次为银行、保险、证券、资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司

4、、消费金融公司、贷款公司、非银行支付机构及其他；【3】本文罚款金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体罚款金额纳入统计；【4】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。2023202420252026图例处罚法人（家）罚单数量（张）罚款金额（亿元）人民银行金融监管总局2023年至2026年一季度金融监管处罚总览|2 2026 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。排名机构类别处罚法人

5、数量（家）123456789102026年一季度，农村商业银行处罚法人数量最多为82家，较上年四季度和一季度增幅明显；其次为财险公司，处罚法人数量为33家。按机构类型分析-法人数量按处罚法人数量前10大法人机构类别823325241414128664837142711321862213682624117511农村商业银行财险公司村镇银行寿险公司城市商业银行农村信用社保险中介机构股份制商业银行国有大型商业银行非银行支付机构2026年一季度2025年四季度2025年一季度|3 2026 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员

6、所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。按机构类型分析-罚单数量2026年一季度，财险公司罚单数量最高为131张，明显高于其他机构类型；农村商业银行罚单数量增幅明显，为87张；寿险公司维持较高水平，为76张。按罚单数量前10大法人机构类别排名机构类别处罚单数量（张）123456789101318776492518141413121315074161412311112110722661183412011财险公司农村商业银行寿险公司国有大型商业银行村镇银行城市商业银行农村信用社股份制商业银行政策性银行保险中介机构2026第一季度2025第四季度2025第一季度|4 2026 毕马威企业