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1、2025年四季度金融行业监管政策与处罚分析目录一、监管政策更新及要点解读.1（一）泛金融业监管政策.3（二）银行保险业监管政策.5（三）证券期货业监管政策.8（四）反洗钱监管政策.10（五）其他行业监管政策.12二、监管处罚趋势与分析.14（一）银行业.14（二）保险业.15（三）证券业.16（四）反洗钱.17（五）其他金融机构.18类型文件名称发布主体发布时间生效时间泛金融业监管政策上市公司治理准则（2025年10月修订）证监会2025年10月16日2026年1月1日银行间市场经纪业务管理办法人民银行2025年11月12日2026年1月1日中央企业违规经营投资责任追究实施办法国资委2025年

2、11月28日2026年1月1日企业可持续披露准则第1号气候（试行）财政部;生态环境部;外交部;国家发展和改革委员会;工业和信息化部;商务部;人民银行;国资产委；金融监管总局2025年12月19日2025年12月19日银行保险业监管政策关于做好中国人身保险业经验生命表（2025）发布使用有关事项的通知金融监管总局2025年10月15日2026年1月1日关于调整保险公司相关业务风险因子的通知金融监管总局2025年12月1日2025年12月1日商业银行托管业务监督管理办法（试行）金融监管总局2025年12月12日2026年2月1日银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法金融监管总局2025年12月2

3、2日2026年9月1日商业银行并购贷款管理办法金融监管总局2025年12月31日2025年12月31日银行间外汇市场管理规定人民银行2025年12月16日2026年2月1日银行保险机构许可证管理办法（征求意见稿）金融监管总局2025年10月30日/保险公司资产负债管理办法（征求意见稿）金融监管总局2025年12月19日/银行监督管理法（修订草案）征求意见全国人大常委会2025年12月27日/证券期货业监管政策证券结算风险基金管理办法（2025年修订）证监会2025年11月1日2025年12月8日关于发布修订后的的公告中基协2025年10月24日2025年10月24日中国证券业协会关于集中修改部

4、分自律规则的决定中证协2025年10月26日2025年10月26日公开募集证券投资基金销售费用管理规定证监会2025年12月31日2026年1月1日证券期货市场监督管理措施实施办法证监会2025年12月31日2026年6月30日公开募集证券投资基金销售行为规范（征求意见稿）中基协2025年12月12日/2025年四季度金融行业监管政策与处罚分析|1一、各行业监管政策及要点解读2025年四季度，各金融监管机构不断加强金融行业治理，深化合规管理要求，发布一系列行业部门规章、规范性文件以及自律规范。本文通过收集、整理、分析国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）、中国证券监督管理委员会（以下

5、简称“证监会”）、中国人民银行（以下简称“人民银行”）、国务院国有资产监督管理委员会（以下简称“国资委”）、中国银行业协会（以下简称“银行业协会”）、中国证券业协会（以下简称“中证协”）、中国期货业协会（以下简称“中期协”）、中国证券投资基金业协会（以下简称“中基协”）等监管机构及行业自律组织在四季度发布的各项政策，协助金融机构洞察监管动态，识别监管义务，提升合规效率。具体政策请参见下表：类型文件名称发布主体发布时间生效时间反洗钱监管政策金融机构洗钱风险自评估指引人民银行2025年10月17日2025年11月1日中国人民银行关于落实金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法有关事项的通知人民银行2

6、025年10月20日2025年12月1日金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法人民银行/金融监管总局/证监会2025年10月31日2026年1月1日金融机构客户受益所有人识别管理办法人民银行2025年12月19日2026年1月20日其他行业监管政策关于促进养老理财业务持续健康发展的通知金融监管总局2025年10月27日2025年10月27日金融租赁公司融资租赁业务管理办法金融监管总局2025年12月4日2026年1月1日非银行支付机构分类评级管理办法人民银行2025年12月24日2026年2月1日资产管理信托管理办法（征求意见稿）金融监管总局2025年10月31日/2025年