城市NOA（领航辅助驾驶）渗透率正以超预期的速度攀升，成为衡量汽车智能化进程的核心指标。东吴证券最新报告显示，2025年5月国内新能源乘用车城市NOA级别智驾渗透率达22.0%，首次突破20%关键关口。理想汽车5月城市NOA智驾渗透率54.9%（环比+10.6pct），首次突破50%；问界达95.0%，M5/8/9全系标配城区NCA。本报告基于交强险数据与终端调研，深入分析城市NOA渗透率变化趋势与消费端买单意愿。

2025年5月，国内新能源乘用车城市NOA级别智驾销量21.2万辆（同比+56.9%，环比+25.2%），渗透率达22.0%，首次突破20%关口。一线城市渗透率达40.4%（同比+21.8pct），二线城市27.9%（+14.4pct），三线城市19.1%（+10.3pct），四线城市10.9%（+6.1pct），五线城市7.3%（+4.4pct）。城市NOA正从一线向低线城市加速渗透，智能化需求呈现“高端引领、中端跟进、低端渗透”的阶梯式下沉扩散趋势。

5月各品牌城市NOA渗透率：问界95.0%（环比+4.1pct），M5/8/9均标配城区NCA功能；Wey牌95.8%（环比+8.2pct）；小鹏61.3%（环比+7.4pct），G6/G9全系标配；理想54.9%（环比+10.6pct），首次突破50%，系2025款全系车型Thor-U芯片焕新版切换上量；极氪90.7%（环比+6.2pct）；蔚来100.0%（全系标配）。头部品牌智能化渗透率加速提升，反映消费者对高阶智驾的买单意愿持续增强。

东吴证券预测，国内新能源乘用车城市NOA智驾销量将从2025年的394万辆增长至2027年的1496万辆，渗透率从27%升至80%。英伟达芯片方案预计2025年占城市NOA市场的40%，国产-华为方案占25%，国产-地平线及车企自研方案占20%。2025年是城市NOA普及元年，2026-2027年将是渗透率加速跃升的关键窗口。

终端调研显示，在近期监管发声下消费者购车观望情绪有一定减弱，对后续车企再加码价格战预期较低。城市NOA渗透率突破20%具有标志性意义——当渗透率超过20%，意味着智能化已从小众尝鲜走向大众普及，成为消费者购车决策的前三考量因素。问界全系标配、理想高低配策略中高配占比突破50%，均印证了消费者愿意为高阶智驾支付溢价。

表1：2025-2027年城市NOA渗透率预测

年份	国内新能源乘用车销量（万辆）	城市NOA智驾销量（万辆）	渗透率
2024	1,435	118	11%
2025E	1,435	394	27%
2026E	1,650	825	50%
2027E	1,870	1,496	80%