A4--汪志贞--AI助力的资损防控体系化解决方案.pdf

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1、汪志贞阿里巴巴 高级测试开发专家汪志贞阿里国际数字商业集团 高级测试开发专家阿里国际跨境电商AliExpress（简称AE）基础链路测试负责人，负责AE商详、营销、交易链路、资金结算的质量保障工作，同时负责AE全站资损防控专项。西安电子科技大学计算机专业本硕毕业，校招进阿里，15年测试开发经验。电商各业务领域测试经验丰富，曾连续3年负责AE全站的大促质量保障。在分层自动化、全链路压测、资损防控及系统稳定性方面有一定积累。目录CONTENTS认识资损：资损的定义及防控难点0102 解决方案：AI助力的资损防控体系未来畅想：智能防控新篇章03PART 01认识资损：资损的定义及防控难点举个Case

2、3：由于海外某国家支付渠道异常，导致该国下单成功率下降，最终影响该段时间的GMV成交。Case2：某电商平台的营销运营进行平台活动折扣配置错误，将打九折配置成90%，导致商品比预期的低价出售。Case1：某活动商品限制每人只能购买一件，但由于该电商平台的限购系统代码逻辑异常，每人可购买多件。Case4：世界杯决赛点球大战，某电商网站流量下跌，GMV成交量下跌。由产品设计、系统故障、人为操作、安全漏洞，导致平台蒙受直接资金损失，或则 买家、卖家、第三方(站长、供应商等)蒙受损失，最终需平台赔偿的场景关键特征：关键特征：直接资金损失：平台自身遭受的直接经济损失，如配置错误导致的低价销售。赔偿责任：

3、由于平台原因导致其他方受损，平台需要承担赔偿责任。狭义资损除满足狭义资损定义外，虽无直接资金损失，但对商家的正常销售造成影响、导致商家本应该获得的流量和销售业务无法如预期关键特征：关键特征：间接影响：虽然没有直接的资金损失，但影响了商家的正常销售活动。机会成本：导致商家本应获得的流量和销售额未能实现，产生了机会成本。故障序列约束：广义资损通常按照普通故障序列进行管理和约束。广义资损1、开始重视资损防控2、手段：主要靠对账3、问题：点状、人工现状：体系化+AI1、风险识别：全2、问题发现：快、准3、应急响应：快、小难点：资损防控PART 02解决方案：AI助力的资损防控体系风险角度：线上的资损问

4、题由项目发布/配置变更引起，无系统管控=风险效率角度：资损防控各环节纯人工投入，人力投入全年预估总计1000+人日通用平台层项目生命周期管理业务应用知识文档库管理代码库业务Agent层资金安全平台通用大模型QwenDeepSeekgptgeminillama资损风险识别Agent对账自动生成Agent告警排查Agent智能攻防Agent资损场景管理需求资损管控用户数据采纳结果未采纳原因离线/在线DB 资金攻防告警信息度量资损风险分析资损风险分析通过PRDPRD及技术方案技术方案、代码血缘分析代码血缘分析而得的资金要素资金要素(可能引发资损的字段)结合以资损白皮书资损白皮书、资损模型资损模型、存

5、量资损场景存量资损场景为知识库知识库的RAG技术，实现资损风资损风险识别险识别及资损场景的自动生成资损场景的自动生成。注意：仅部分示例买家多支付替换文字资损模型买家少退款平台多出平台少收商家多出三方多出商家少收三方少收注意：仅部分示例数据一致性：系统上下游、不同类型间的数据（DB、缓存等）因传参错误、时延等导致数据不一致。如实时计算的限购值大于设置端记录的限购值规则正确性：系统内计算逻辑出错，如优惠排他未生效业务设置类：商家/运营活动设置异常，如运营活动设置未圈选生效范围系统稳定性类：系统自身或所依赖的下游系统，因业务被容灾降级、限流等，如人群服务不返回，导致优惠范围人群扩大 资损分类数据准确

6、性：数据读写入错误导致的资损，如货币单位风控类：黑灰产流量，未被风控拦截的资损。比如单个买家大量刷券是否涉及资金计算逻辑（价格、折扣、优惠叠加）是否存在多流程交互（如跨系统交易、状态机流转）是否涉及用户关键操作（订单支付、取消订单、逆向操作）是否包含配置变更或权限控制组件资金流相关关键词核心模块：支付、退款、优惠发放、充值、提现、分账、结算、手续费、资金冻结、资金解冻、纠纷逆向、风控关单计算逻辑计算逻辑：价格、折扣、满减、优惠券、叠加优惠、积分抵扣、运费计算、税率计算资金流向资金流向：账户余额、支付渠道、银行账户、第三方支付平台、虚拟账户结合业务特征分析