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重庆银行：扎根重庆区域赋能-220705（18页）.pdf

上传人：淡*** 编号：81701 2022-07-06 PDF PDF 18页 707.17KB 15张图表

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报告速读

本文是中信证券对重庆银行（601963.SH/01963.HK）的首次覆盖报告，主要内容包括： 1. 公司概况：重庆银行是西部和长江上游地区成立最早的地方性股份制商业银行之一，也是首家在香港联交所上市的内地城商行。公司业务以重庆为核心，辐射四川、陕西、贵州。 2. 净息差：2021年重庆银行净息差为2.06%，位于上市城商行第七位。生息资产收益率保持优势，计息负债成本率仍待改善。 3. 资产质量：2021年末，重庆银行“不良+关注”贷款率为4.42%，逾期贷款率为2.67%，整体看2017年后公司资产质量已在修复中。 4. ROE：重庆银行ROE处于上市城商行平均水平。 5. 投资建议：给予公司“持有”评级。预测公司2022/23年EPS为1.27元/1.38元，当前A股股价对应2022年0.60xPB，给予公司2022年估值0.63xPB，对应A股目标价8.3元。