零壹财经：2022六大行数据治理现状盘点：治理架构、数据标准与数据平台（10页）.pdf

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1、1报告名称报告名称报告名称六大行数据治理现状盘点六大行数据治理现状盘点：| 2022.04研究机构：零壹智库学术支持：全联并购公会信用管理委员会报告主编：于百程执 笔 人：赵越治理架构、数据标准与数据平台1六大行数据治理现状盘点银行业是数据驱动型行业，在提供金融服务的过程中，积累了海量的用户数据、交易数据以及外部数据。数据已经成为银行业的重要资产。银行业通过数据挖掘、分析和应用，使静态数据流动起来，一方面，可以赋能现有业务的发展，更好地实现数字化转型；另一方面，能够对客户群体进行精准画像，充分了解客户需求，构建真正“以客户为中心”的金融产品与服务。如何才能“盘活”海量的静态数据？对银行来说，数

2、据治理至关重要。日前，六大国有银行的 2021 年年报已先后公布，其中均专门提及了“数据治理” ，除农业银行外，其他五家国有大行的年报还涉及了数据治理相关规划、组织架构建设等相关内容。为进一步了解六大国有银行的数据治理现状，零壹智库结合数据治理的定义及监管趋势，从数据治理架构构建、数据标准出台以及数据平台建设等方面盘点了它们在数据治理方面的进展与创新。一、数据治理的定义及监管政策一、数据治理的定义及监管政策2018 年，银保监会在银行业金融机构数据治理指引中首次明确了数据治理的定义， “数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构，明确董事会、监事会、高级管理层及内设部门等职责要求，制定和实施系

3、统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。 ”从定义中可以看出，数据治理具有三个要素：一是要构建统一的治理架构；二是要制定系统化的制度、标准；三是最终要能够发挥数据价值。随着银行业金融机构数据治理指引的发布，银行业数据治理监管开始不断升级。之后，银保监会、央行等又发布多项相关政策推进银行业数据治理工作，涉及数据治理体系评价、治理能力提升、治理体系构建等多方面内容。其中，2021 年 9 月，银保监会发布商业银行监管评级办法 ，将“数据治理”首次纳入了评价体系，权重占比 5%。这意味着数据治理正式成为了商业银行风险监管的评价指标。银行业数据治理迈入

4、了“强监管”阶段。2六大行数据治理现状盘点表 1：涉及数据治理的相关政策（不完全统计）时间时间部门部门政策政策主要内容主要内容2018/5银保监会银行业金融机构数据治理指引在数据治理架构、数据管理、数据质量控制等五方面提出明确要求，并对数据治理进行了定义。2020/5银保监会关于监管数据质量专项治理自查自评事项的通知要求金融机构对自身的数据质量和治理工作进行自评估。2020/5银保监会银保监会监管数据质量专项治理方案摸底金融机构数据质量。2021/2央行金融业数据能力建设指引将数据治理列入了金融数据管理能力域，明确了数据治理的评价标准。2021/9银保监会商业银行监管评级办法将“数据治理”首次

5、纳入了评价体系，权重占比 5%。2022/1央行金融科技发展规划（2022-2025 年）要求全面加强数据能力建设。2022/1银保监会中国银保监会办公厅关于银行业保险业数字化转型的指导意见健全数据治理体系，包括制定大数据发展战略，确定企业级的数据管理部门，完善数据治理制度等。资料来源：零壹智库根据公开资料整理二、数据治理的基础：治理架构构建二、数据治理的基础：治理架构构建银行业数据治理涉及的部门多，业务多，数据多，牵一发而动全身。做好顶层设计，建立组织结构健全的数据治理架构，确定董事会、监事会和高管层的职责分工，确立数据治理归口部门，明确牵头部门和业务部门的职责是开展数据治理的有效保证。（一

6、）工商银行工商银行在 2021 年年报中透露，已经审议通过了关于的议案 ，董事会将每年听取关于数据治理工作进展的报告。数据治理架构方面，工商银行首席技术官吕仲涛在一次研讨会上进行了详细介绍。具体来看，工商银行的数据治理工作由金融科技发展委员会统一领导、协调，金融科技委员会下辖的金融科技部和信息管理部负责数据治理的综合管理；各业务管理部门以及经营机构则负责自身业务线及机构的数据治理；内控合规部则负责监督数据治理执行情况，内部审计部门负责数据治理审计工作。3六大行数据治理现状盘点图 1：工商银行数据治理架构资料来源：工商银行（二）农业银行农行在 2021 年年报中提出，要强化数据治理，优化升级风险