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中国支付清算协会：网络和移动支付案例汇编（2021）——支付安全与风险管理篇（52页）.pdf

上传人：懒人编号：68706 2021-12-02 PDF PDF DOCX DOCX DOCX 52页 3.22MB 15张图表

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同时，黑灰产业呈现出资源模块化、团伙碎片化、运营专业化趋势，加大了风险监控难度。

报告速读

本文主要介绍了六种支付安全与风险管理的案例，包括江苏银行的“履约宝”资金监管系统、中国银联云闪付用户风控体系、支付宝的“安全叫醒热线”服务、拉卡拉的“天眼”智能风险控制系统、天翼电子基于分布式数据库的反洗钱智能监测平台以及平安付科技的新型欺诈风险及变异欺诈风险快速识别智能解决方案。这些案例展示了支付行业在风险管理方面的创新实践，包括利用大数据、人工智能等技术手段，实现对风险的实时监测、精准识别和有效控制。例如，江苏银行的“履约宝”系统通过集中监管和闭环结算，降低了人为因素带来的腐败风险；中国银联的云闪付用户风控体系通过策略模型及专家决策，有效降低了欺诈率、赔付率及赔付金额；支付宝的“安全叫醒热线”服务通过人工提醒，帮助用户及时止损。这些案例为支付行业提供了有效的风险管理经验，有助于保障客户资金安全和合法权益。