胡润百富：2021意才胡润财富报告（79页）.pdf

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1、2021 意才胡润财富报告YITSAIHurun Wealth Report 20211 青岛意才基金销售有限公司（ “意才” ）于 2016 年在中国成立，由意大利联合圣保罗银行全资控股。意大利联合圣保罗银行有着 400 多年的发展历史，在近 40 个国家和地区拥有分支机构 ；目前为约 1900 万客户提供服务，是意大利的主要银行，也是欧洲最稳健、最盈利的银行之一。目前联合圣保罗银行业务涉及商业银行、投资银行、财富管理、资产管理和保险等领域 ；同时是被公认为世界上最具可持续性的银行之一，并致力于成为可持续性和社会文化责任方面的参考模式。联合圣保罗银行在中国的业务可以追溯到 80 年代初。19

2、81 年，联合圣保罗银行在北京开设了代表处，成为最早在中国建立客户服务点的三家欧洲银行之一。如今，联合圣保罗银行香港分行暨亚太业务中心、上海分行和北京代表处，已经成为中意之间合作交流的门户和桥梁，为跨国公司在中国拓展业务提供服务和支持。而青岛意才基金销售有限公司则是联合圣保罗银行在中国首个全资控股的财富管理机构，是联合圣保罗银行“中国发展项目”的核心。“意”脉相承，汇聚匠心。意才的服务模式源于联合圣保罗银行旗下的福德莱姆（Fideuram）私人银行。福德莱姆私人银行致力于服务高端客户群体，为他们提供卓越的金融产品和咨询服务。意才将股东在欧洲实践多年的服务模式带到中国，并与中国市场实情相结合，以

3、服务于中国客户。为积极探索中国财富人群需求变化，意才携手胡润百富，对来自不同行业背景的财富人群进行深入调研，编写了2021 意才胡润财富报告 （YITSAIHURUN WEALTH REPORT 2021） ，旨在为社会各界提供更多有益参考。意才序言安东尼洛皮安卡斯泰利意才董事会董事长意大利联合圣保罗银行股份有限公司国际子银行事业部财富管理中国区负责人 22.1 财富人群投资行为2.1.1 投资为生活提供持续动力2.1.2 投资者风险承受意愿达较高预期2.1.3 企业家注重价值本身，新富阶层专业化程度高2.1.4 资产配置由窄入宽，防御兼顾进攻，权益市场参与度攀升2.1.5 投资收益回报与预期

4、2.2 财富人群投资服务需求2.2.1 投资顾虑更多来源于外界因素2.2.2 去伪存真，认知升维2.2.3 投顾专业性诉求显著，智能化服务需求分化2.2.4 企业投资需求持续深化2.3 财富人群海外投资2.3.1 全球化财富管理视野更趋完善2.3.2 聚焦中长期盈利与地缘政治因素2.3.3 投资标的与国别2.3.4 差异化专职机构助力海外投资决策2.4 财富人群投资趋势2.4.1 同频宏观步调，多元配置应对风险轮动2.4.2 海外投资持审慎态度，综合化配置趋势显现第二章 财富人群投资需求及行为18.意才序言01.胡润开篇05.报告亮点06.1.1 中国财富家庭规模1.2 中国财富家庭地域分布及

5、人群画像1.2.1 600 万人民币资产“富裕家庭”1.2.2 千万人民币资产“高净值家庭”1.2.3 亿元人民币资产“超高净值家庭”1.2.4 3000 万美元“国际超高净值家庭”第一章 2021 意才胡润财富报告08.目录3 4.1 教育需求4.1.1 子女教育投入4.1.2 国际教育伴随全球资产布局4.1.3 个人教育进阶不息4.2 医疗需求4.2.1 健康话题年轻化4.2.2 高端医疗趋于个性与深度方向发展4.2.3 投资收入成为医疗金主要来源4.3 养老需求4.3.1 直面养老，提早规划4.4 日常消费需求4.4.1 财富家庭日常开销4.4.2 生活爱好衍生社交与金融属性4.4.3

6、境外定制旅、商旅模式受青睐第四章财富人群非金融服务需求46.3.1 “意才” ：匠心财富艺术3.1.1 集四百年成功经验的“意大利才能”3.1.2 财富匠人私人理财师的定制化服务3.1.3 创新型“财富需求金字塔3.2 财富人群全新“意”境3.2.1 市场良性竞争中的变阵奏曲3.2.2 披沙拣金，以独到视野洞悉财富机遇第三章财富管理市场格局变阵42.55 4专家访谈高客投资心得分享高客访谈访谈实录58.报告编制、研究方法和版权声明78.关于青岛意才基金销售有限公司 79.关于胡润百富集团80.附录一 胡润财富报告历史数据68.附录二 中国财富家庭地域分布70.565 疫后中国经济加速复苏，逆势