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联邦储备系统理事会：2021年11月版美国金融稳定报告（英文版）（85页）.pdf

上传人： Y**** 编号：63781 2021-12-02 PDF PDF 85页 3.25MB

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这份报告提出了联邦储备委员会目前对美国经济韧性的评估。金融体系。通过发布这份报告，董事会打算促进公众对美联储在这一问题上的观点的理解，并提高透明度和问责制。促进金融稳定是满足美联储关于充分就业和稳定物价的货币政策双重使命的关键因素。在一个不稳定的金融体系中，不利事件更有可能导致严重的金融压力，扰乱信贷流动，导致高失业率和严重的金融困难。监测和评估金融稳定性也支持美联储的监管和监督活动，这些活动促进了我国银行和其他重要金融机构的安全和稳健。在监测金融系统稳定性的过程中收集到的信息，有助于美联储对压力测试场景中包括的主要风险以及反周期资本缓冲(CCyB)的设置形成看法。该委员会的金融稳定报告与其他央行发布的报告类似，是对金融稳定监督委员会(FSOC)年度报告的补充。金融稳定监督委员会由财政部长主持，成员包括联邦储备委员会主席和其他金融监管机构。

本文是美联储关于2021年11月金融稳定报告，主要内容包括： 1. 资产估值：自上次报告以来，风险资产价格普遍上涨，部分市场价格高于预期现金流。房价快速上涨，但未见房地产信贷标准恶化或高杠杆投资活动。资产价格仍易受投资者风险情绪恶化、病毒控制进展或经济复苏停滞的影响而大幅下跌。 2. 企业和家庭借贷：企业债务关键指标如GDP占比、总杠杆率和利息覆盖率已基本恢复至疫情前水平。家庭债务关键指标也基本恢复至疫情前水平。但政府支持计划到期和疫情发展不确定性仍对家庭构成风险。 3. 金融部门杠杆：银行盈利强劲，资本比率远超监管要求。但净息差压缩和受疫情影响行业的贷款带来一些挑战。经纪交易商杠杆低，保险公司杠杆高，对冲基金杠杆略高于历史平均水平。 4. 融资风险：国内银行依赖短期批发融资有限，持有大量高质量流动资产。但某些货币市场基金、现金管理工具和债券、银行贷款共同基金存在结构性脆弱。稳定币领域也存在融资风险脆弱性。 5. 近期风险：疫情发展不确定性可能对资产市场、金融机构和借款人构成风险。中国房地产部门压力和全球金融条件收紧，尤其是对高负债新兴市场，也可能对美国金融系统构成风险。这些近期风险可能通过本文识别的金融脆弱性而被放大。

金融稳定报告如何评估美国金融系统的弹性？金融稳定报告如何区分金融系统受到的冲击和存在的脆弱性？金融稳定报告如何分析美国金融系统面临的近期风险？

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