毕马威：全球金融监管动态月刊（21页）.pdf

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1、全球金融监管动态月刊20212021年年1212月刊月刊2 2022 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 中国合伙制会计师事务所、毕马威企业咨询（中国）有限公司 中国有限责任公司、毕马威会计师事务所 澳门合伙制事务所及毕马威会计师事务所 香港合伙制事务所，均是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。摘要摘要2021年12月份的全球金融服务监管主要包括几个重要事项：运营和行为风险方面，运营和行为风险方面，国家外汇管理局发布了外汇市场交易行为规范指引，重点规范交易管理和信息管理等外汇市场交易行为，为银行等金融机构对客户在柜台开展的外汇

2、交易设置1年的过渡期；财政部发布关于规范国有金融机构资产转让有关事项的通知，提出要规范转让方式，严格限制直接协议转让范围，除国家另有规定外，未经公开竞价处置程序，国有金融机构不得采取直接协议转让方式向非国有受让人转让资产；香港金管局（HKMA）欢迎香港银行公会及存款公司公会联合推出的新修订的银行营运守则，确保银行向客户提供数码银行服务时的保障不会因新的电子渠道和服务模式而有所影响，为客户提供更佳的保障；澳大利亚审慎监管局（APRA）已完成新的银行资本框架，旨在嵌入“绝对强大”的资本水平，使澳大利亚银行资本标准与国际公认的巴塞尔协议III要求保持一致。金融产品、工具和服务方面，金融产品、工具和服

3、务方面，银保监会发布理财公司理财产品流动性风险管理办法，要求理财公司开展理财产品流动性风险管理，应当建立有效风险隔离机制，防范流动性风险传染；中国人民银行、国家外汇管理局就境外机构境内发行债券资金管理规定（征求意见稿）公开征求意见，统一境外机构在境内不同市场发债资金管理规则，明确信息登记、账户开立、资金汇兑及使用等管理要求；金融稳定委员会（FSB）发布了场外衍生品改革实施进展报告，报告指出，大多数司法管辖区已撤回或未扩展先前为减轻OTC衍生品市场参与者的运营负担而采取的措施，以应对COVID-19；泰国央行（BOT）和相关机构讨论了关于规范使用数字资产作为商品和服务支付手段的指引。BOT重申，

4、不支持使用数字资产作为商品和服务的支付手段；澳大利亚审慎监管局（APRA）发布了一套常见问题解答更新，旨在帮助ADI、GI和LI企业在遵守APS 111资本计量、GPS 112资本计量和LPS 112资本计量的情况下，发行合格的普通股一级资本工具、额外的一级资本工具和二级资本工具。治理与战略治理与战略/ /声誉风险方面，声誉风险方面，中国银保监会印发关于银行业保险业支持高水平科技自立自强的指导意见。意见强调，要统筹推动直接融资与间接融资相互补充，政策性金融与商业性金融共同发力；金融稳定委员会（FSB）发布了2021年处置报告。报告评估了在实施FSB处置政策和提高银行、金融市场基础设施和保险部门

5、的处置能力方面取得的进展；美联储发布美联储监管报告，报告重点关注银行业当前的金融状况、美联储最近的监管政策工作的发展以及美联储的监管计划和优先事项三个领域的发展；欧盟委员会提出了一项新战略，主要目标是建立一个系统，向欧盟和国家层面的监管机构提供准确、一致和及时的数据，该战略将直接促进欧洲数据战略和数字金融一揽子计划的目标，以促进欧洲的数字创新。监督方法方面，监督方法方面，银保监会修订保险集团公司管理办法（试行），形成保险集团公司监督管理办法，增设“风险管理”章节，要求保险集团公司整合集团风险管理资源，建立与集团相适应的全面风险管理体系，新增完善了关联交易管理等具体监管要求；银保监会对保险资产管

6、理公司管理暂行规定进行修订，形成保险资产管理公司管理规定（征求意见稿），新增公司治理专门章节，从股东义务、激励约束机制、股东会及董监事会运作等方面明确了要求；欧洲央行（ECB）发布2022-2024年单一监管机制（SSM）的监管重点，2022-2024年确定的顺利地从疫情中走出来、通过有效的数字化战略和加强治理，抓住机会解决结构性弱点以及应对气候相关和环境风险、IT 和网络风险等新出现的风险三个优先事项旨在确保银行应对风险的能力；印度储备银行（RBI）发布了针对非银行金融公司（NBFC）的早期纠正机制框架（PCA），以进一步加强适用于NBFC的监管工具。框架的目标是在适当的时候启用监管干预，并