胡润百富：2021中国高净值人群家族安全报告（72页）.pdf

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1、CITIC-Prudential Life Family InheritanceHurun ReportChina High Net Worth Family and Financial Security 20212021 中国高净值人群家族安全报告中信保诚人寿 传家 胡润百富1 2021 年，中国经济发展正处于战略机遇期，已由高速增长阶段转向高质量发展阶段，市场空间广阔，发展韧性强大，居民财富保值增值的需求持续释放， “共同富裕”成为重要议题。与此同时，中国高净值人群不断增长，财富管理和财富传承的理念进一步成熟，如何发挥保险的重要风险补偿和保值增值作用，不断满足中国高净值人群日益增长的综合财

2、富管理需求，助其家族及财产的安全传承，促进共同富裕，成为我们的重要使命。中信保诚人寿成立于 2000 年，是中国首家中英合资的寿险公司，拥有双全球 500 强的股东中国中信集团和英国保诚集团。自成立以来始终以“稳中求进，开拓创新”为基调，聚焦质量和效益，实现业务持续增长，公司综合实力不断提升。如今，中信保诚人寿已成长为一家总资产超一千六百亿元、在全国拥有 22 家分公司、风险管理能力突出、综合竞争力在合资寿险公司中名列前茅的优秀企业。在近年来国内高净值人群日益增长的背景下，中信保诚人寿较早关注到这一客群创富、守富、传富的需求，于2014 年开创行业先河，设立高端子品牌传家，为高净值客户提供当下

3、财富的长期管理、身后资产的传承安排及高端医疗保障服务等一站式综合财富管理方案，并结合股东和战略伙伴优势，推出保险金信托、法税咨询、就医绿通、教育规划等多种增值服务，受到高净值客户的广泛好评。2018 年，公司推出了传家客户俱乐部“传家会” ，为高净值客户提供吸纳专业知识、分享生活方式的个性化私密圈层活动。2019 年，成立高净值业务部，全面推动公司高净值业务发展，提升高净值客户服务能力。经过 21 年的发展，秉承“聆听所至，信诚所在”的客户经营理念，中信保诚人寿锐意进取，稳健发展。公司治理及风险控制能力不断提升，偿付能力水平充足，财富管理及高净值业务领域优势突显，连续数年入围亚洲保险公司竞争力

4、研究报告中的“中国寿险十强” 。2016 年至今，公司的风险综合评级（IRR）已连续二十二个季度获评“A 类” 。在信用评级方面，中诚信国际信用评级 2021 年主体信用评级为 AAA，联合资信评估主体长期信用评级为AAA，评级展望为稳定。 2020年我司荣获亚太财富论坛 “最佳保险机构 - 最佳财富管理奖” 。未来，中信保诚人寿将继续把为客户提供最佳的保险和金融理财方案视为己任，进一步发挥中信集团综合金融优势，聚焦高净值客户市场，提供全方位、有温度的综合服务，更好的服务民生和经济社会发展。序言一赵小凡中信保诚人寿保险有限公司党委书记、总经理 2改革开放以来，我国 GDP 总量超过百万亿，占世

5、界的 17%。与此同时，中国高净值人群数量正在快速增长，并连续几年位列全球第二。2021 年中国拥有千万人民币家庭净资产的高净值家庭数量已超过 202 万户，相比去年增长 2%。中国高净值家庭的财富总资产已经超过 125 万亿。在度过了财富快速累积的三十年，中国第一代创业浪潮的创业者们逐渐步入暮年，越来越多的家庭开始考虑传承问题。据胡润研究院预测 : “中国未来 20 年将有 39 万亿财富传给下一代，未来 30 年将有 60 万亿财富传给下一代。 ”高净值人群对于财富迁移和传承的需求，也从传承财富本身，扩展到资产、文化、家风、慈善等全方面的诉求，中国高净值人群亟待呼唤工具、方法来帮助血脉和财

6、富的安全传承。中信保诚人寿较早开始关注高净值人群在保险保障、传承规划、法律税务、品质生活、财富管理等多方面的差异化需求 ：我司于 2014 年创立高端子品牌传家并率先在业内推出保险金信托增值服务。目前，公司已经已与多家信托公司签约，服务千余位客户 ； 在法税专业服务方面，我们与金杜、德勤等国内外知名律师事务所、会计师事务所进行了深度合作，建立并不断更新总公司专家资源库 ；在品质生活服务方面，我司为高净值客户及其家庭提供包含全球紧急救援、5G 时代全线上医疗、国内外顶级医疗绿色通道、出国留学、就业指导以及个性的尊贵礼遇等综合高端服务，受到了高净值客户的广泛好评。针对高净值客户对私密、专业、贴心的