波士顿：银行合规性报告-为未来的复杂环境做准备（英文版）（12页）.pdf

上传人：国***

编号：55959

2021-11-24

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1、洗钱和恐怖主义融资。贿赂和腐败。内部andexternal欺诈。业务连续性风险。气候风险。信息和cybersecurityrisk。银行合规职能部门必须跟踪和解释的犯罪、风险和其他因素的清单一年比一年长，也更复杂。今天的合规官员需要同时解决多个变量。他们必须应对来自监管机构和监管当局的越来越大的压力和高期望，提高合规活动的有效性和效率，并巧妙地利用数据和技术。随着突然爆发的一种风险一种全球性的流行病开始消退，首席合规官(CCOs)和其他负责合规的人是时候全面审视自己的职能，清楚地认识自己面临的挑战和机遇了。BCG在2020年和2021年进行了基准调查，调查了北美、欧洲和亚洲的银行合规部门状况。

2、随着风险的范围和性质不断扩大和发展，对风险的定义越来越清晰，越来越精确，对整个银行的合规也越来越全面。我们检查了合规运营模型的几个领域的现状和改进潜力，包括治理结构和报告、规模和成本驱动因素，以及以新的或更先进的方式使用数据和技术的生产力潜力。虽然大多数金融犯罪风险的责任被分配给了合规职能部门，但其他非金融犯罪风险的覆盖范围却存在很大差异。(SeeExhibit 2。)金融犯罪和行为风险几乎总是被合规所涵盖，而其他非金融风险(如网络安全和业务连续性风险)往往被分配到其他地方。正如我们的同事最近观察到的非金融风险，随着这些风险在数量和复杂性上的增加，银行迫切需要将合规组织带到下一个发展阶段，其中包括协调所有非金融风险的风险治理和框架。

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