2021年诺亚财富公司竞争优势与第三方财富管理市场研究报告（39页）.pdf

上传人：栗****苦

编号：47875

2021-08-02

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1、而互联网金融领域的财富管理平台在代销方面优势明显，不同于银行和券商等传统金融机构以直销为主。第三方机构如诺亚财富、恒天则通过狼性拓客手段来扩张规模。其核心优势建立在渠道层面。互联网渠道为第三方销售机构提供了大规模流量，海量客户储备是第三方销售机构的竞争优势。产品方面，第三方销售公司依托其庞大的客户群体，拥有丰富的基金产品池。在服务和策略方面上，第三方销售机构普遍开始了智能投顾方面的布局，其具备标准化、低成本、适合中低净值客户群体的特征，但其在人工投顾及投研策略积累上稍显乏力，因而在对中高净值客户的服务商并不具备特别优势。若第三方销售机构希望推出高端定制化投顾服务，可能需要同其他机构开展合作。基

2、金公司则具有明显的投研优势，其核心建立在产品层面。当下监管制度要求投顾业务的底层资产只能为公募基金产品，这是公募基金公司作为产品供给方独特的投研优势。首先，基金公司可以依托自身团队设立产品建立品牌效应;其次，基金公司可以凭借创新和稀缺性产品，开拓蓝海市场;此外，也可以通过市场认可度高的产品在同其他机构合作从而获得议价权。在策略方面，基金公司具有多年深耕基金产品设计的经验，具备较强实力。但是，由于公募基金公司员工规模及线下网点规模较小，在渠道、服务方面可能遇到瓶颈。另外，由于基金公司同时发行基金产品，其提供投顾业务时客户易产生不客观的质疑。目前财富管理市场中，银行占整个赛道市场的 87%，券商占 4%，第三方机构(含数字化平台)占 4%。信托占 3%其他占 1%。除银行占比逐渐下降外，其他部分占比都有提升。预计在 5-10 年后，银行会下降至 5 成左右，第三方机构有望提升至 10%。现今诺亚占第三方机构市场总额的 8.3%，未来可能提升至 15-20%。

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