安永：2021年安永全球财富研究报告（英文版）（44页）.pdf

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1、不确定的时代使我们怀疑自己的价值。财富管理者必须运用更深刻、更丰富的见解，为客户提供更全面、更具针对性和更有意义的体验。由于COVID-19病毒的流行，财富管理者面临着一个令人不安的现实干扰和强制反思的组合客户行为正在迅速改变，因为他们寻求在财务上消除生活中的混乱，重新关注自己最重要的优先事项。我们的研究证实，这种流行病对财富客户的信仰和世界观产生了深远影响。这些远远超出了投资者对数字渠道日益增长的欣赏。客户越来越厌恶风险，越来越注重实现与其目的相一致的个人目标，并希望加强财务保护、多样化和安全性。当客户考虑他们的提供者时，他们看重一系列有形和无形的因素，这些因素跨越财富体验的三个关键维度：他

2、们对所接受的核心服务的期望、他们如何参与这些服务以及他们利用财富实现目标的能力。为了探讨这些主题，我们调查了21个地区的2500名财富管理客户。本报告阐述了我们的主要发现，其中包括：服务：客户期望的定制服务范围比许多公司单独提供的范围更广。近一半的人还希望将所有金融活动集中在一个地方。那些能够利用合作来整合客户服务的公司可以在钱包份额上获得巨大收益。参与度：越来越多地使用数字工具正在改变客户对其提供商的看法。许多人期望他们的财富关系在未来变得不那么私人化(例如，更少面对面)。但客户分享数据的开放程度也远高于财富公司所意识到的，尤其是在年轻一代之间，以换取量身定制的经验。目的：大多数客户现在都有

3、可持续发展的目标，但供应商的理解没有跟上。对目标的更广泛理解将有助于公司实现客户的信念，满足他们日益增长的期望，建立持久的关系。2019年安永全球财富研究报告显示，客户设定了多种财务目标。根据他们的情况，这些措施从寻求更高的税收效率到遗产规划和收入保护。在经历了2020年艰难的一年之后，客户们现在已经缩小了他们的财务目标。他们越来越注重实现个人目标、投资多样化、保护财富和维护金融安全。三分之二的财富客户已经实现了他们的财务目标，或者已经做好了这样做的充分准备，但较年轻、知识较少的客户明显比较年长、知识较多的客户感到信心不足。在投资者经历重大人生事件时，代沟是显而易见的。退休后，当他们考虑更少的分心和财富缩水时，几乎四分之三的投资者对实现自己的财务目标充满信心。相比之下，当客户结婚或有孩子时，他们的信心通常较弱，这反映出他们的责任越来越重，积累财富的需求也越来越大。