证券行业专题报告：券商财富管理转型系列报告之一权益投资大时代财富管理业务大有可为-210702（22页）.pdf

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编号：44033

2021-07-05

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1、中国居民家庭资产组成差异较大，金融资产最高10%家庭所拥有的金融资产占所有样本家庭58.3%,而实物资产最高10%家庭拥有的资产占比为47.1%，高资产、高学历家庭参与风险金融市场的意愿更强，金融资产表现形式更加多元化。根据建行统计,2018年国内个人可投资金融资产在600万元人民币以上的高净值人士数量达167万人，位居全球第二，近一半的高净值客户年龄超过50岁，他们大多进入到职业发展后期，对资产保值求稳的偏好更加明显，优先考虑风险的比例占62%，希望专业机构提供更多资产配置的专项辅导，尤其是提出定制化、实时跟踪市场变化的资产配置方案。年收入在12.5-100万之间、可投资资产小于700万元、

2、平均年龄35.1岁的新富人群虽然普遍年龄较小、受过良好的教育，但在作出投资管理决策时仍容易受社交媒体上纷繁信息的干扰以及短期市场波动等的影响，他们对专业的投资顾问的信任度普遍提升，2020年受访新富人群认为投资顾问非常有帮助、非常信任的占比较2019年分别提升7.6%、8.8%。具备客户基础和主动管理能力的券商在财富管理转型上更占优势2020年券商代销金融产品收入大幅增长，财富管理转型加速推进。代理销售金融产品收入作为当前评判财富管理的重要指标，在2002年市场赚钱效应增加、基金发行火热的大环境下迎来较大突破。2020年2月，银河证券、中金公司等7家券商获批基金投顾业务试点资格，即可以接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，大部分券商已上线各自的投顾产品开始展业。2021年6月25日，相关媒体报道至少有中信证券、招商证券、国信证券、兴业证券、东方证券、安信证券等6家证券公司获批基金投顾业务试点资格。

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