FSB报告：主管部门和受监管机构对监管技术的使用（英文版）（76页）.pdf

上传人：云闲

编号：34143

2021-04-16

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1、技术和创新正在改变全球金融格局，为受监管机构和当局带来机遇、风险和挑战。创新的一个重要领域是应用新技术，帮助当局提高监管能力(称为“SupTech”)，并由机构满足监管要求(称为“RegTech”)。SupTech和RegTech提供的机会是由近年来出现的各种因素共同创造的。其中包括数据可用性和粒度的大幅提高，以及云计算和应用程序编程接口(API)等新的基础设施，这些基础设施允许更有效地收集、存储和分析大型数据集。当局和受监管的机构都求助于这些技术，以帮助它们管理2008年金融危机后实施的日益严格的监管要求。SupTech和RegTech工具可能对金融稳定有重要好处。对于当局来说，使用SupT

2、ech可以提高监督、监视和分析能力，并生成实时风险指标，以支持前瞻性、基于判断的监督和决策。对于受监管机构而言，使用RegTech可以改善合规结果，增强风险管理能力，并对业务产生新的见解，以改进决策。对于当局和受管制的机构来说，效率和效力的提高，以及由于以前手动过程的自动化而可能提高的质量，都是一个重要的考虑因素。考虑到这些好处，SupTech成为越来越多当局的战略重点也就不足为奇了。根据对金融稳定委员会成员的调查，大多数受访者都制定了高科技、创新或数据战略，自2016年以来，此类战略的使用量大幅增长。主管部门报告的SupTech工具最常见的“用例”是在监管报告和数据管理领域。近年来，SupTech在“不当行为分析”和微观审慎监管方面的使用有所增加，而市场监督方面的使用案例则有所减少。超过一半的受访者表示，他们拥有一个正式的SupTech工具开发或测试平台。人工智能应用是最常用的高科技工具，预计在未来仍将如此。

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