分享版 技术架构变革 沈勇毅 新环境下的保险监管平台建设之路.pdf

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1、新环境下保险统一监管平台建设之路个人简介沈勇毅1981 年 11 月出生，籍贯江苏。2004 年 7 月苏州大学信息工程本科毕业。2004 年 7 月 - 2017 年 8 月期间先后历任友邦咨询科技、友邦中国信息科技部、友邦中国营运部高级经理，多次主导核心替换升级，业务转型等战略性项目。2017 年 8 月 - 2019 年 9 月任同方全球人寿保险营运部总监，主导核心替换以及营运转型等工作。2019 年 9 月 - 2020 年 4 月任富卫信息科技（上海）有限公司技术总监，负责富卫集团内部信息系统建设和对外孵化。2020 年 4 月入职民生人寿保险股份有限公司，任职数据服务部副总经理，全

2、面负责公司信息化建设。行业监管背景我们面临的挑战系统建设分享目 录项目实施收益未来规划展望CONTENTS 现行监管体系政策 监管科技应用 监管热点介绍 数据挑战 应用挑战 管理挑战 营运挑战 统一数据平台 数据治理方案 统一监管应用 系统提升效果 项目获奖 工作成果展示 发展规划 践行监管科技 规划策略 数据治理目标01行业监管背景 现行监管体系政策 监管科技应用 监管热点介绍监管体系-逐渐完善的金融监管体系国务院国务院金融稳定发展委员会金融稳定发展委员会银保监会银保监会各地金融监管局各地金融监管局统筹协调金融监管重大事项指导地方金融改革发展与监管审议金融业改革发展重大计划各类银行保险机构信

3、托公司银行业协会保险业协会信托业协会保险学协会保险保障基金防范系统性风险和维护金融稳定人民银行人民银行外汇管理局各类银行证监会证监会证券公司公募基金私募基金期货公司基金销售机构上市公司证券资信评级机构证券期货投资咨询机构证券交易所期货交易所证券业协会期货业协会证券投资基金业协会证券期货经营机构证券投资基金管理公司证券登记结算公司中央国债登记结算公司期货结算机构金融资产交易所大宗商品交易所小额贷款公司融资担保公司农民专业合作社民间融资机构监督稽核支付体系信贷服务经理国库行为监管职能微观审慎监管金交所业务融资担保业务小额贷款业务券商理财资管计划公募基金业务私募基金业务 2018年我国形成“一委一行

4、两会一局+地方金融监管局”的金融监管新格局，地方金融监管局与一行两局（地方人行、银保监局、证监局）形成错位监管和补充。监管政策-越来越重视数据监管中国银保信面临中组部、银保监等外部压力成立数据治理专项小组，持续排查并跟踪解决数据问题日常治理过程中对沟通不畅的公司采取高管约谈约谈每月给保险公司排名，并定期对数据治理不力的公司公开发布通报人民银行面临国际反洗钱组织施加的压力实行现场执法检查，公布接口规范收集明细数据对检查发现问题的公司及主要负责人开出高额罚单公开公布反洗钱处罚信息银保监会各大监管机构相继推进数据监管政策，2020年，银保监会又相继发布了监管数据质量专项治理（45号文）和保险业监管数

5、据标准化规范（人身保险公司版）（50号文），趋势越发明显银保监会发布稽核数据标准，保险数据统一接入EAST系统各地银保监局开展稽核数据治理经过多轮紧急应对后，前期仅7家保险公司通过校验对数据质量持续较差的公司采取公开通报的监管措施监管科技-金融监管“五大”新特征钛资本研究院钛资本研究院：20182018年是年是RegTechRegTech元年，目前还是以在传统市场占有率比较高的元年，目前还是以在传统市场占有率比较高的IT IT企业为主，为了满足监管要求而开发了相应企业为主，为了满足监管要求而开发了相应监管平台。但从监管平台。但从20192019年开始，涌现了一批早期投资项目机会。预计年开始，涌

6、现了一批早期投资项目机会。预计20202020年全球监管科技投资需求总量将达到年全球监管科技投资需求总量将达到11871187亿美元。亿美元。智能化高效快速地识别风险，并对监管数据进行挖掘，释放数据潜力；智能掌握监管尺度，制定合规要求。实时化能够实时监控各种指标数据，及时生成报告和解决方案；提高风险识别和处置能力，及时处理风险事件，提高事中监管的效率。敏捷化能够充分利用云计算技术，实现相关应用的快速部署，对错综复杂的数据组进行快速解耦和组合。标准化实现监管数据的共享性和数据结构的统一性；对监管合规数据形成统一的标准，实现宏观监管和机构内部监管的统一。数字化新技术的应用实现了报告数字化和合规流程