数据指标在金融行业的应用-张鲲-v2.pdf

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1、DataFunSummit#2024数据指标在金融行业的应用张鲲 帆软金融事业部 咨询总监01怎么建体系？02怎么建底层？03怎么用指标？目录 CONTENTDataFunSummit#202401怎么建体系？指标体系设计框架指标体系建设目标指标体系设计管理体系管理制度管理流程组织职责142多维多层指标框架客户产品渠道机构一级：战略指标二级：经营管理指标（结果指标）三级：业务执行指标（过程指标）横向：指标业务维度指标体系应用3标准报表自定义报表可视化应用指标体系设计方法纵向：指标管理维度1、业务发展战略解读2、企业价值树分解3、价值树推导指标3、指标整合2、指标归类1、指标收集经营分析指标库基

2、于公司发展战略，梳理战略相关的关键价值驱动因素，理解营销活动的关键目标以行方战略目标和数字化转型目标为导向，分析影响战略实现的决定性因素，梳理指示实现价值的可测量数据形成指标xx银行十四五战略规划(2021-2025年)XX银行数字化转型规划调研访谈现有营销指标零售银行战略定位零售业务高质量发展高效的管理运营布局覆盖城市和小微的大零售格局丰富产品体系加大营销力度降低运营成本提升服务质量整体战略价值驱动因素一级指标活跃客户数产品使用率新增客户数新增交易额营销转化率触达效率投入产出比营销成本满意度NPS客户投诉率指标体系-建体系：通过自上而下的价值树分解（Top-down）与自下而上的经营分析指标

3、梳理（Bottom-up）形成客户经营指标库 建体系：以营销为目标，构建客户指标体系做评估补数据自上而下演绎基于集团业务发展战略，通过企业价值树分解，梳理企业核心关键KPI，形成指标库AB1、业务发展战略解读2、企业价值树分解3、价值树推导指标3、指标整合2、指标归类1、指标收集客户经营指标库自下而上归纳通过梳理企业现有客户经营分析指标，形成指标库A:自上而下演绎：运用价值树分解价值驱动因素，逐层进行指标的拆解，保障指标体系的完整性和可落地性价值树将公司的总体战略分解为影响它的“关键因素”，即价值驱动因素根据对公司战略的影响，对价值驱动因素进行排序价值树价值驱动因素优先级价值树和价值驱动因素优

4、先级排序相结合，可以帮助行方设计完整的指标体系，并保障在服务行方战略目标的同时，满足经营管理的需求北极星指标：保证自上而下的战略方向一致，引导整个团队集中精力，打破“竖井”使资源更加聚焦，协同更有效率。明确北极星指标从行方整体战略目标出发，根据价值树框架，识别每一关键驱动因素的关键指标，找到唯一关键指标作为北极星指标。A:自上而下演绎：以价值树方式逐层拆解指标示例未拆解节点节点指标2 提升客户留存和活跃增加客户留存提升产品销售能力客户月活率APP注册率提升客户粘性提升客户忠诚度活跃率转化率分期等产品用户转化率促进交易量新增消费额累计交易笔数额度使用率月均交易额客户唤醒率绑卡率人均持卡数流通率客

5、户流失率商城访问量提升审批效率B:自下而上归纳：通过梳理企业现有经营分析指标，自下而上归纳总结形成指标库指标收集指标解析指标整合和归类指标成果梳理：定义指标业务维度和技术维度，梳理指标与维度的对应关系，形成指标库库收集指标：向各业务部门收集经营指标清单，按指标类型对指标进行分类解析指标树：梳理指标之间的关联关系，逐层拆解后得到指标树及指标图谱营销指标体系框架：多维度、多层级、全场景覆盖APP月活MAU2.提升客户留存和活跃度4.提升客户满意度3.提升客户贡献1.扩大客户数量一级指标（北极星指标）二级指标三级指标新增办卡数量新增净客户数量有交易客户存续率首刷率交易金额流通数业务维度技术维度客户渠

6、道机构产品场景口径值统计第二层第三层第五层第二层实际管理同比按月第二层第三层第五层第二层实际管理同比按月第二层第三层第四层第二层实际管理同比累计第二层第二层第五层第三层实际管理同比按月第二层第三层第五层第三层实际管理环比累计第三层第三层第五层第三层实际管理同比按月第二层第三层第四层第二层实际管理环比按月第三层第三层第四层第二层实际管理同比按月价值驱动因素提升渠道销售能力网银月活客户经理月产能指标体系-建体系：通过7大步骤逐步自下而上梳理指标体系进展情况业务全景图23业务条线业务场景业务流程业务过程指标梳理步骤业务调研访谈梳理业务条线、业务场景梳理业务流程、业务过程基于现有指标底表，识别原子指标