汤森路透：2024年10个针对亚太地区的合规考虑因素报告（16页）.pdf

1、124367589的合规考虑因素的合规考虑因素10个针对亚太地区个针对亚太地区THOMSON REUTERS引言Niall CoburnNiall Coburn2024年对亚太地区的合规官来说将是又一个充满挑战的年份，金融机构面临额外压力，需要保护客户免受电子商务犯罪和诈骗泛滥的侵害，这些都需要消耗资源。更加复杂的人工智能（AI）的崛起将提高操作和防御的速度、精度和有效性。另一方面，犯罪分子成功地使用AI渗透客户的数据和账户，这发生在所有行业的公司中，给合规团队带来更多压力，迫使他们找到解决这些新兴威胁的办法。合规官员在其他许多领域也有大量工作要做，包括数据保护、勒索软件、洗钱和恐怖主义融资、

2、网络安全、绿色洗钱、定价实践、环境、社会和治理（ESG）披露、去美元化和制裁逃避。持续的地缘政治紧张局势，如俄罗斯-乌克兰和以色列-哈马斯冲突，以及也门的禁运，可能会进一步加剧全球紧张局势，带来未知的后果。这些人类悲剧的升级、生活成本危机、较弱的房产增长、通货膨胀和其他日益增加的担忧，都将为国际金融部门带来不确定的时期，并给客户基础带来财务压力。合规官员面临着理解威胁并保护其组织和客户的艰巨任务。为了确保韧性，及时了解信息、迅速解决严重问题，并评估是否需要额外的资源或措施至关此外，监管机构对更好的客户采取了更积极的立场，数据保护正在挑战已经在处理昨天问题的公司。在该地区对抗复杂金融犯罪、技术创

3、新、比特币交易所交易基金作为一种资产类别、气候变化风险、不断演变的零售犯罪以及跨境产品差距方面的监管决策缺口，可能会在未来五年内导致对传统监管的重新评估。重要。以下10个问题提供了一些关于出现的重要问题及其可能解决方式的指导：监管情报专家10个针对亚太地区的合规考虑因素11 2 3 4 5 6 7 8 9 10确保适当的确保适当的危机管理到位危机管理到位（网络、欺诈、负面媒体、制裁、高风险客户、政府和监管曝光）（网络、欺诈、负面媒体、制裁、高风险客户、政府和监管曝光）这些例子表明，面对I T 故障、网络犯罪、新兴电子商务失败、流氓政府渗透和数据保护等问题，危机合规和风险专业人员必须为可能影响业

4、务运营的意外问题做好计划。新加坡最近的一起电子商务诈骗事件，导致银行账户被清空，凸显了危机管理规划的重要性。很少有公司会为基础设施故障做好准备，这可能对公司、客户乃至业务的长期生存产生毁灭性的影响。另一个例子是，澳大利亚的一个I T 系统故障影响了超过1 0 0 0 万客户，他们失去了电话和互联网通讯长达7 2 小时，造成了数百万美元的损失。公司用了将近5个小时才通知政府，并且在停电开始后7个小时，公司才对被切断系统的客户进行公开回应。管理已成为董事会和高级管理层的首要关注点。公司必须拥有有效的危机管理程序和策略，如果问题升级。以便与客户有效沟通并管理对公司业务和声誉有影响的社交媒体。贵公司是

5、否有一个有效的危机管理框架，并且一些考虑因素：一些考虑因素：所有董事和高级管理层都了解它？贵公司是否有一个反谣言在社交媒体上传播的 贵公司是否有一个已命名的多学科危机团队，以便在问题出现时（无论白天还是夜晚）立即处理？策略，可以解决对公司业务和声誉的影响？贵公司是否考虑了保险影响、监管差距和关键利益相关者管理问题？贵公司是否有与客户、政府和公众有效沟通的策略？1 2 3 4 5 6 7 8 9 10随着技术的发展，金融诈骗和欺诈以惊人的速度增加，犯罪和流氓国家对于在所有商业领域窃取资金有着不加选择的野心。防止金融诈骗和欺诈具有挑战性，因为没有任何网络防御系统是万无一失的。金融机构和政府机构处理

6、着不断积压的黑客攻击或渗透报告，使得难以领先于潜在威胁。预防网络犯罪需要对客户进行教育和警告，亚太地区的公司不断地提供这些信息。合规和风险专业人员负责确保有能力的网络防御系统和为客户更新的信息。在公司和政府之间共享信息对于提高预防新兴诈骗、保护身份和减少洗钱至关重要。预防诈骗和保护全球金融系统需要统一的努力。一些考虑因素：一些考虑因素：了解组织中的脆弱性；定期进行欺诈意识培训；建立内部监控和检测机制；并且迅速响应客户投诉并调查欺诈事件。反诈骗和欺诈预防反诈骗和欺诈预防210个针对亚太地区的合规考虑因素建立明确的政策和程序；倾听客户和第三方的关切；实施内部控制；1 2 3 4 5 6 7 8 9