《中国证券业协会：证券公司投资者服务与保护报告（2026）（138页）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中国证券业协会：证券公司投资者服务与保护报告（2026）（138页）.pdf（138页珍藏版）》请在三个皮匠报告上搜索。

1、2025年，证券行业坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习党的二十大和二十届历次全会、中央金融工作会议和中央经济工作会议精神，认真贯彻新“国九条”和资本市场“1+N”政策体系要求，全面落实关于加强资本市场中小投资者保护的若干意见部署，坚持践行金融为民的理念，提升金融服务全过程的投资者保护质效，切实保护投资者特别是中小投资者合法权益。中国证监会主席吴清在中国证券业协会第八次会员大会上指出，“十五五”时期是推进中国式现代化、加快建设金融强国的关键时期，证券行业要加快打造一流投资银行和投资机构，要在更好服务投资者、助力居民资产优化配置方面强化使命担当，自觉承担保护投资者合法权益和促进

2、稳市兴市的社会责任，时刻牢记个人投资者占绝大多数这个最大市情，自觉维护市场交易秩序和“三公”原则。证券行业在“十五五”时期要加快转向功能优先、提升专业服务能力，主动适应日益增长的财富管理需求，主动对接日趋多元的金融投资需求，为各类投资者提供更加多元、更加适配、更有温度的金融产品和金融服务，与投资者共进共赢，提升中小投资者的获得感、满意度，助力建设具有高度适应性、竞争力、普惠性的资本市场。一是筑牢投资者保护制度基础，健全覆盖提供金融服务全过程的投资者保护制度体系。党的二十届三中全会决定提出，要健全投资和融资相协调的资本市场功能，防证券行业加强投资者服务与保护助力“十五五”时期资本市场高质量发展风

3、险、强监管，促进资本市场健康稳定发展，健全投资者保护机制。2025年10月27日，中国证监会发布关于加强资本市场中小投资者保护的若干意见，围绕中小投资者重点关切推出23项务实举措，提出要压实经营机构中小投资者保护责任，督促经营机构落实投资者教育服务、适当性管理和投诉处理方面责任，进一步发挥调解的基础性作用，更好发挥先行赔付、行政执法当事人承诺制度作用。2025年，证券业协会持续完善行业投资者保护自律规则体系，修订发布中国证券业协会证券纠纷调解规则自律规则，制定发布证券公司投资者个人信息保护技术规范团体标准，通过建立自律规则投资者保护审查机制，主动将投资者保护的要求融入各项行业自律管理制度中，广

4、泛听取中小投资者对制度规则的意见建议。证券业协会组织证券行业开展评价激励、监督检查、宣贯培训，加强对行业主体及各类业务的自律管理，不断强化对证券行业制度规则落实情况的自律约束，夯实中小投资者保护的制度基础。行业机构严格落实监管和自律管理的要求，将投资者权益保护纳入公司制度体系、企业文化建设和经营发展战略中进行统筹规划，在公司治理、合规风控、人员管理、文化建设等方面和各类业务制度规定中贯彻落实投资者保护理念和要求，建立覆盖为投资者提供金融产品和金融服务全流程、各环节的投资者保护制度体系。二是将投资者教育融入业务流程，增强金融知识普及和风险教育的针对性、有效性。2025年，证券行业结合315国际消

5、费者权益日、515全国投资者保护宣传日、金融教育宣传周、世界投资者周等重要时点开展专项投资者教育活动，聚焦新入市投资者、“一老一少”等重点群体加强分层分类精准投教服务，持续宣传理性投资、价值投资、长期投资理念，加强投资风险教育，引导投资者选择与自身风险承受能力相适配的投资产品与服务，促进市场健康稳定发展，全年通过线上、线下活动方式开展投资者教育活动近24万场，累计覆盖人次超过16亿。证券行业坚持公益、专业、特色、节约的原则，积极发挥投资者教育基地示范引领作用，为社会公众提供一站式投资者服务中心，目前全行业共建设实体或互联网投教基地近190家，其中获得各级监管部门命名授牌的投资者教育基地近120

6、家。同时，证券行业认真落实证监会、教育部关于加强证券期货知识普及教育的合作备忘录要求，持续深化证监局、高校、行业机构、证券业协会“四合一”合作机制建设，推动投资者教育纳入国民教育体系。证券行业积极开展“投资者教育进百校”活动，通过知识讲座、课程共建、课题研究、实习岗位等举措助力高素质金融人才培养。证券业协会组织行业机构开展“防非健康跑”活动，以健康跑活动为载体，向社会公众宣传防非知识，增强投资者风险识别和防范能力，远离非法金融活动。三是强化金融科技应用与数字普惠服务，提升投资者服务的数字化、智能化、便捷化水平。2025年，证券行业牢固树立以客户为中心理念，深化产品与服务创新，积极研究、稳步探索