普华永道：高质量发展时期的企业集团财务公司：回归本源的产业金融“助推器”（2023）（19页）.pdf

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1、高质量发展时期的回归本源的产业金融“助推器”企业集团财务公司高质量发展时期的企业集团财务公司：回归本源的产业金融“助推器”2引言企业集团财务公司（以下简称“财务公司”）是由集团型公司发起成立，服务集团和成员单位的非银行金融机构，为集团起到提升资金使用效率，防范金融风险，助力产业发展等功能，是集团型公司“产融结合“的重要载体和关键力量。随着党的二十大明确“高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务“，提出”建设现代化产业体系“等重要举措，同时伴随着银保监会企业集团财务公司管理办法（以下简称管理办法）、国资委关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见（以下简称“司库新规”）等法

2、规的发布更新，财务公司的发展迎来历史性的契机。普华永道认为，在目前阶段能够抓住本轮突破机遇、回归助力产业本源的财务公司将在群体中脱颖而出，以“定位重启、生态重构、能力重塑”三条变革主线开启新一轮转型变革，作为产业金融“助推器“与集团主业共同迈向高质量发展之路。高质量发展时期的企业集团财务公司：回归本源的产业金融“助推器”3目录引言引言2一、财务公司行业面临转型突破的历史性契机一、财务公司行业面临转型突破的历史性契机5二、财务公司发展面临的挑战和困境二、财务公司发展面临的挑战和困境8三、财务公司实现高质量发展的转型路径要点三、财务公司实现高质量发展的转型路径要点12四、财务公司高质量发展产品服务

3、框架四、财务公司高质量发展产品服务框架14五、结语五、结语20联系我们联系我们21高质量发展时期的企业集团财务公司：回归本源的产业金融“助推器”4高质量发展时期的企业集团财务公司：回归本源的产业金融“助推器”5一、财务公司行业面临转型突破的历史性契机在国家政策方面在国家政策方面：党的二十大基于“高质量发展”重点提出“建设现代化产业体系，坚持把发展经济的着力点放在实体经济上”举措及细化目标。政策推动趋势下，实体产业的各个环节将面临巨大的发展空间，行业中的大型集团型公司将成为此轮发展进程中的带头力量，财务公司也将随集团展现其关键作用。在监管体系方面在监管体系方面：2022年银保监会修订发布管理办法

4、，进一步完善财务公司监管体系。普华永道解读本次修订是延续“强监管”态势，深化落实防范系统性风险和风险传染的宏观要求，虽对财务公司经营范围有所收紧和限制，但监管意图实则通过监管手段实施差异化管理，进一步引导和鼓励财务公司发展回归服务产业本源。对于专注服务集团主业、合规稳健经营的财务公司来说，此次修订从长远角度是机遇大于挑战的。此外，2022年初国资委印发司库新规，对央企司库体系建设提出了前瞻性的要求，也进一步强调财务公司在集团司库体系中的职能和作用。高质量发展时期的企业集团财务公司：回归本源的产业金融“助推器”6在发展阶段方面在发展阶段方面：根据普华永道的观察和研究，财务公司行业三十多年的发展历

5、程可以分为三个主要阶段：服务能力服务能力发展阶段发展阶段财务公司财务公司1.01.0“资金池”“资金池”财务公司财务公司2.02.0“内部银行”“内部银行”财务公司财务公司3.03.0“综合金融服务”“综合金融服务”财务公司财务公司4.04.0“产融生态“产融生态的引领者的引领者”1.0“资金池资金池”阶段：阶段：财务公司逐步汇集集团内部货币资金，通过提供基本存款、贷款和结算服务，履行集团“资金池”职能。2.0“内部银行内部银行”阶段：阶段：财务公司进一步丰富各类存款、贷款和中间业务品种，加强对集团和成员单位的服务能力，成为集团的“内部银行”。3.0“综合金融服务综合金融服务”阶段阶段：财务公

6、司发挥产业属性优势，对于集团和成员单位的各类金融需求，牵头集团内外部金融机构联动，集中满足集团内部的综合金融需求。目前，国内发展较为领先的财务公司正在向4.0“产融生态引领者产融生态引领者”阶段阶段发展迈进，该阶段更为深入集团产业主线战略，从“金融服务”转向“金融引领”，以打造产融生态为目的推动集团战略发展。普华永道认为，目前正是财务公司面临转型突破的历史性契机，近期密集发布的相关政策将提供充分的机遇和广阔的舞台，同时也面临可见的转型压力和挑战。财务公司群体经过该阶段的历练将迎来分化发展，能够抓住本轮突破机遇、回归助力产业本源的财务公司将在群体中脱颖而出，作为产业金融“助推器“与集团主业共同迈