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2021年证券公司财富管理业务展望分析报告（15页）.pdf

上传人：木*** 编号：37585 2021-05-24 PDF PDF 15页 997.12KB

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投资者理财意识觉醒，痛点即商业模式起点海外券商财富管理业务典型模式定位中产客群的嘉信理财平台化模式

报告速读

本文主要探讨了财富管理业务的发展，包括行业背景、市场环境以及海外证券公司的财富管理模式。行业背景方面，文章指出，财富管理业务正从周期性和同质化的商业模式突破，转向以客户为中心，做综合业务的加法。例如，沪深两市投资者数量从2013年的6,669万人增长到2020年的18,396万人，显示出市场饱和度提升，业务模式从做客户加法转向做业务加法。市场环境方面，文章提到，居民资产大迁移，财富管理需求与日俱增。例如，金融资产占家庭财富比重，在中国为47%，而在北美、亚太和欧洲分别为51%、59%和51%。此外，投资者理财意识觉醒，近四成公募基金投资者在亏损30%以内产生焦虑。海外证券公司财富管理模式部分，文章介绍了摩根士丹利和嘉信理财两种不同的模式。摩根士丹利以顾问模式服务高净值客群，而嘉信理财则以平台化模式服务中产客群。例如，嘉信理财的客户资产在2010年至2019年间从1,575亿美元增长到4,039亿美元，显示出其规模经济性。综上，文章揭示了财富管理业务的发展趋势和海外成功模式，为我国财富管理业务的发展提供了借鉴。