泰康保险&益普索：2022保险合伙人白皮书（59页）.pdf

1、2022 保险合伙人白皮书致:现在及即将加入的保险合伙人近些年随寿险保费增速的下降和代理人数量的锐减，寿险行业处于持续震荡中，寿险行业将如何开拓新局面？随着中国人均 GDP 跨过 1 万美元，逐渐进入中等收入阶层的中国消费者保险意识不断增强，保险消费需求也在长寿时代下发生着变革，关注养老、健康、财富的积极养老方式正逐步代替消极的养老方式，人们的保障需求逐步升级，呈现多元化趋势。寿险行业将如何通过供给侧改革寻求突破，满足人们日益增长的保障需求和生活方式变革？我们希望通过保险代理人这一连接险企和消费者的平台见微知著。在近两年寿险代理人数锐减的情况下，寿险行业绩优代理人对自己的职业发展信心如何？他们

2、因何选择寿险销售这个职业？在成长中面临哪些挑战？益普索通过对于超过 1600 个年薪50 万以上的绩优代理人的调查研究，以一手数据解析寿险绩优代理人的成长路径和职业发展信心。泰康保险集团携手益普索共同推出行业第一个针对绩优代理人的白皮书 保险合伙人白皮书，并首次发布寿险绩优代理人职业发展信心指数，共同关注绩优代理人发展，解读寿险行业绩优代理人发展趋势。01致谢:研究方法说明:保险合伙人白皮书主要研究中国寿险市场高质量保险销售团队的职业发展现状和职业发展信心，关注其成长路径，也希望了解这个群体对保险销售这份职业以及寿险行业未来发展的期待。为对主流险企绩优代理人的职业发展信心、成长路径等进行全方位

3、研究，本次项目采访和收集了大量市场一线绩优代理人的一手信息，共完成了全市场 30 位绩优代理人的一对一深度访谈，获得 1678 份全市场绩优代理人的定量问卷，覆盖险企超过 10 家，包括头部中资保险公司，外资保险公司及保险经纪公司。所调研样本分布至全国 28 个省/自治区，4 个直辖市，5 座计划单列市，涵盖中国七大地理分区。在样本结构、数量和分布上，最大程度保障调研的科学性与产出结论的可靠性，调研误差保持在较低水平。数据分析采用了 T-检验，聚类分析，均值分析，方差分析等多种统计分析方法，多维度进行数据的分析和探索，全方位展示绩优代理人的发展特征。本报告中除特殊说明外，“绩优代理人”特指年收

4、入 50 万以上的保险销售人员，也包括公司合同制外勤以及保险经纪人，为后续阅读方便，统一简称为绩优代理人。本报告是泰康保险集团与益普索团队紧密合作的成果。泰康保险集团于 2017 年首创了一份全新职业健康财富规划师（HWP），定位服务中高净值人群全生命周期、全财富周期专家，是行业内首家独立经营一支专业化、职业化精英队伍的保险公司，近年来也积极探索精英代理人的招募和培养。2022 年，受泰康邀请，益普索团队开展了绩优代理人访谈项目，在 2 个月时间内，对超过 30 位绩优代理人进行深度访谈，同时深入 10 位代理人生活中，观察其工作和生活，收集有效定量问卷 1678 份。在此，首先要感谢泰康保险

5、集团在调研中的大力支持和协助。泰康保险集团提供的丰富业务经验和行业信息，为深入研究分析奠定了坚实基础，在调研上的安排上保障了项目的顺利完成。泰康集团各部门领导在项目的不同阶段提供了宝贵建议，共同把关项目的严谨性和深入度。在此特别感谢泰康保险集团陈东升董事长、集团市场产品部杜辉总经理及团队、子公司各相关事业部给予的大力支持。其次，感谢益普索（中国）咨询有限公司的专业支持。在调研分析中，益普索金融团队不断改进方法论，对近年来高速发展的寿险行业和寿险代理人进行深入研究了解，利用专业模型和统计方法，对绩优代理人访谈信息和调研数据开展深入分析，提炼出鲜明的观点和洞察。在此感谢益普索中国区董事总经理李海岚

6、、资深研究总监贾艳丽、研究总监肖丽娜及团队里每一个人付出的努力。同时，我们还要感谢每一位接受访谈和参与调研的保险销售人员。他们积极分享各自的经验，为报告提供了大量数据、素材和观点，让报告内容充实而丰富。再次感谢参与调研的每一位保险销售人员。最后，谨向所有为报告慷慨献出宝贵时间和资源的各界人士表示衷心的感谢！0203目录CONTENTS050916305759前言（一）（二）（三）后序附录长寿时代下，寿险代理人将走向何方？大变局中，寿险绩优代理人的信心如何？寿险绩优代理人的画像如何？如何成为寿险绩优代理人？关于泰康保险集团关于益普索泰康和益普索公司介绍 版权声明04CONTENTS 寿险绩优代理