国金证券：融资融券投资者教育知识手册2020版（40页）.pdf

1、 融资融券投资者教育知识手册融资融券投资者教育知识手册 全国统一服务热线：全国统一服务热线：9531095310 公司网址：公司网址： 融资融券投资者教育知识手册 1 目目 录录 一、融资融券基础知识一、融资融券基础知识.4（一）基本常识.4 1、什么是融资融券交易?.4 2、融资融券交易与普通证券交易的区别是什么？.4 3、什么投资者可以参与融资融券交易？.4 4、什么证券公司可以开展融资融券业务？.5 5、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？.5 6、证券公司为什么要求投资者在融资融券交易前提交保证金？.5 7、融资融券期限最长是多少？.5 8、融资融券息费是什么？.5 9、融资融

2、券佣金如何分类？.5 10、融券卖出申报价格有什么限制？.6 11、融资买入一笔合约的负债由哪些部分组成？.6 12、单笔融券负债由哪些部分组成？.6 11、投资者如何了结融资交易？.6 12、投资者如何了结融券交易？.6 13、融资融券交易公开信息披露包括什么内容？.7 14、单只证券的融资融券规模有何限制？.7 15、融资融券交易出现异常时，交易所可以采取什么监管措施？.8 16、融资融券交易存在异常交易行为的，交易所可以采取什么监管措施？.8 17、持有普通证券账户和信用证券账户的投资者如何履行信息报告、披露等义务？.8 18、投资者信用证券账户有关分红、派息、配股等权益如何处理？.8（

3、二）相关概念及规定.9 1、什么是信用证券账户与信用资金账户？.9 2、投资者信用证券账户有何限制？.9 3、什么是标的证券？.9 4、什么证券品种可以作为融资买入、融券卖出的标的证券？.9 5、什么股票可以作为融资买入、融券卖出标的证券？.9 6、投资者可以融资买入、融券卖出的标的证券具体包括哪些？.10 7、标的证券出现终止交易、暂停上市、被实施风险警示等情况时，投资者如何处理相关融资融券关系？.10 8、什么是保证金？.11 9、什么证券品种可以充抵保证金？.11 10、以证券充抵保证金时，如何计算保证金金额？.11 11、什么是保证金比例？.12 12、什么是保证金可用余额？.13 1

4、3、保证金可用余额如何计算？.13 14、什么是担保物？.13 15、什么是维持担保比例？.14 16、什么是客户信用账户持仓集中度控制？.15 17、什么是提取线、警戒线、追保平仓线、追保到位线、即时平仓线？.17 18、当维持担保比例低于规定标准时，证券公司如何处理？.17 融资融券投资者教育知识手册 2 19、证券公司是否可以查询、上报客户征信信息？.18 20、投资者可不可以提取保证金？.18 21、提交保证金的时间？.19 22、信用股东账户开立后，最快什么时候可进行担保品划转？.19 23、当天买入的证券可以做担保品划转吗？.19 24、已调出担保标的的证券是否能划回普通账户？.2

5、0 25、担保物划转是否收取费用？.20 26、担保品划转后成本价如何取值或计算？.20 27、信用账户中的盈亏金额与实际计算出的盈亏有出入的原因？.20 28、担保证券折算率调整为 0，对信用账户会产生哪些影响？.20 29、如何为客户查询停牌证券的公允价格？.20 30、信用账户停牌证券为何启用公允价？.20 31、当信用账户中的持仓证券停牌，公允价如何计算？.21 32、客户证件过期对融资融券交易有何影响？.21 33、客户合约展期有什么条件？.21（三）权益处理.22 1、客户信用账户内证券权益应该怎样处理？.22 2、信用证券账户持有的股票发生送股、分红、配股等情况时，应该怎样处理？

6、.23 3、客户融券卖出股票后，归还证券前，该股票派发现金红利、派发红股或转增股本、增发新股、发行可转换债券、发行权证、派发权证及进行配股，原股东有优先认购权或优先权，处理方式有哪些？.24 4、信用账户持仓证券有转股转债，应如何处理？（债转股）.26（四）通知与送达.27 二、二、融资融券相关风险融资融券相关风险.28（一）杠杆交易风险.28（二）强制平仓风险.28（三）监管风险.29（四）其他风险.30 三、融资融券交易主要业务环节三、融资融券交易主要业务环节.30（一）投资者选择标准.30 1、个人投资者参与融资融券业务的资格标准.30 2、机构投资者参与融资融券业务的资格标准.31 3