德勤：全球金融犯罪风险管理改革成效及后续行动（30页）.pdf

1、全球金融犯罪风险管理改革成效及后续行动国际金融协会与联合发布2021年11月全球金融犯罪风险管理改革成效及后续行动 | 内容摘要 02目录本报告原名The effectiveness of financial crime risk management reform and next steps on a global basis， 由国际金融协会（IIF）与英国联合撰写。中国反洗钱中心对报告进行中文翻译。内容摘要03引言04第一部分：金融犯罪风险管理改革全球展望07第二部分：金融犯罪风险管理成效持续提升方向111 金融情报运用112 风险排序223 科技与创新264 国际合作与能力建设28联

2、系人31尾注33全球金融犯罪风险管理改革成效及后续行动 | 内容摘要 03内容摘要政策制定者、执法机构、监管机构和私营部门已经采取重要措施，通过针对人才、流程和技术进行大量投资来保护其所服务的公民和运行的经济。尽管如此，遏制非法资金流动依然困难重重。在本文中，国际金融协会（IIF）与Deloitte Transactions and Business Analytics LLP（“”）基于目前全球已取得的良好工作进展，提出针对四个重点领域的工作安排，以期持续改进金融犯罪风险管理成效：1. 金融情报运用；2. 风险排序；3. 科技与创新；4. 国际合作与能力建设。此外，本文还说明了世界各国正在采

3、取哪些系统性改革措施，如何在不同司法管辖区部署类似工作以及政策制定者如何开展国际合作与协调。强大的全球领导力至关重要，所有利益相关方应继续采取具有激励性、前瞻性、协作性和结果导向的方法打击金融犯罪。公私部门利益相关方必须携手并肩、共同努力，才能真正打击并预防国内和跨境金融犯罪。全球金融犯罪风险管理改革成效及后续行动 | 引言04引言全球金融犯罪风险管理改革成效及后续行动 | 引言05不法分子侵入国际金融系统所构成的威胁已经成为全球性问题，需要世界各国采取协调一致、影响广泛的对策并且明确公共政策重点。就此而言，建立有效的金融犯罪风险管理框架至关重要，同时需要在各个层面加大工作力度，以识别和遏制涉

4、及恐怖主义、性剥削、人口贩卖、欺诈、环境犯罪、毒品走私和网络犯罪等活动的非法资金流动。此外，金融诚信和金融系统的稳定性之间存在内在联系日益复杂的国际犯罪活动严重破坏了跨境资金流动。12019年，IIF与英国通过结合国际一致的监管改革和以情报为主导的金融犯罪风险管理方法提出了遏制非法资金流动的措施。2他们邀请了欧洲、非洲、美洲、亚洲和中东地区的金融机构、政策制定者、监管机构和执法机构参与调查，并且针对如何建立有效的金融犯罪风险管理框架确定了七大推动措施，包括加强信息共享、推动公私部门合作以及开展旨在改善成效的系统性改革。自此以后，世界各国在打击金融犯罪方面取得显著进展，这主要得益于金融行动特别工

5、作组（FATF）多年来牵头开展的良好工作以及公私部门为改进金融犯罪风险识别、缓释和预防方法所做出的共同努力。为评估金融服务行业和政府部门对于此等进展以及全球金融犯罪风险管理机制所面临的持续挑战有何看法，IIF与美国针对发达和新兴市场中负责反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）以及更广泛的防范金融犯罪政策制定与实施的金融机构和政府部门利益相关方进行了调查和采访。基于相关调查结果，本文说明了全球金融犯罪风险管理和合规现状，并就如何继续提高相关框架的总体效力以遏制金融系统的非法滥用提出最新观点。随着新冠疫情带来全新金融犯罪挑战，3新型风险不断涌现（包括政府资助的气候融资计划以及政府部门针对疫情恢复计划

6、的持续投资可能会被非法滥用），以及世界各国着手开展金融犯罪合规改革工作，我们可以借此机会探讨如何通过采取稳健措施和增强国际合作来解决在以最优手段打击系统性金融犯罪的过程中可能面临的阻碍。本文所列方法的成熟度各不相同，目前已有利益相关方考虑和/或采取此等方法，但是某些方法仍然有待斟酌。因此，本文亦有助于鼓励私营机构、监管机构、政策制定者和执法机构加快开展改革工作，并且推动各司法管辖区加强协同合作。本文第一部分列举了全球、地区和国家层面值得关注的改革工作示例，第二部分针对如何基于此等改革工作在以下关键领域取得更大进展提出相关考虑因素：1. 金融情报运用2. 风险排序3. 科技与创新4. 国际合作与