福布斯：2020中国家族办公室白皮书（57页）.pdf

1、调研发现，目前参与者优先使用家族财富传承工具是家族信托(53.7%),保险计划(47.8%),和保险金信托(32.8%)。家族信托之所以备受重视是因其能够帮助参与者实现财富传承的以下几个目的: 1)家企隔离,避免家族财富因为企业债务风险、婚变等因素而受到负面影响;2)为下一代做有序的资产传承，实现财富的灵活安排及分配，激励约束后代;3家族精神财富传承,包含家风建设、公益慈善等。在进行拥有不同婚姻状况的参与者调研中,我们发现已婚参与者最看重的家族财富传承工具是家族信托(51.6%),其次为保险计划(41.9%)和保险金信托(32.3%);未婚参与者最看重的家族财富传承工具同样是家族信托(52.4

2、%),其次为保险计划(28.6%)和法律及税务规划(23.8%)。在进行拥有不同家族总资产体量的参与者调研中,我们发现家族信托再次成为他们心中首选的家族财富传承工具(20亿人民币以上53.8%、10亿至20亿人民币50.0%、1亿至10亿人民币53.7%)。虽然我们没有发现家族信托的选择在年龄阶段上呈现规图3律性的趋势,例如家族信托的需求会随年龄的增大而增大,但1)中青年调研参与者(30-49 岁)首选家族信托的比例普遍在50%以上，甚至高达60%，可以看出未来将执掌家族财富或正在执掌家族财富的“中流砥柱”参与者已经具备一定的家企风险隔离意识;2)我们的调研发现, 60-69岁的调研者对于家族

3、信托的需求最为迫切,体现在对于家族信托的首选程度高达80.0%，可以看出家族信托“世代永续传承”、“防范子女挥霍”、“激励约束后代”等积极的传承功能已经获得了第一代创业者的普遍认可。家族办公室依然是国内家族财富传承业务最重要的平台,能够帮助企业和家族解决综合化的需求。同时，金融类业务依然是参与者最重要也是最核心的需求,这体现在已使用家族办公室的参与者表示,目前国内家族办公室提供的服务集中在以下几个方面:专业的资产配置、运营服务和风险控制(55.6%)，家族宪章的顶层法律架构设计(44.4%),家族价值观的建立与维护(44.4%)，法律、税务、财会等专项服务(27.8%),遗产规划(27.8%)和身份规划(27.8%)。在调研对于家族办公室服务的满意度问题中,参与者表示对于专业的资产配置、运营服务和风险控制(50.0%)，家族宪章的顶层法律架构设计(27.6%)和家族价值观的建立与维护(22.2%)的满意度最高。但同时，这三项也同时成为了参与者并不满意的家族办公室服务(分别占33.3%、33.3%和16.7%)。这表明了虽然目前国内的家族办公室已能够精准满足企业家家族核心需求,但在客户最为关注的服务上仍然有改进和进步的空间。