1、|0 2025 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。金融业监管2024年度数据处罚分析及洞察建议毕马威金融数字化赋能咨询2025年1月“监”听则明麦好在种，秋好在管|1 2025 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。2024年1 1 ，人民银行及国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）向银行、保险、证券等金融机构共开出罚单1313张，

2、处罚金2 2 9.5亿元，其中人民银行处罚涉及166家法人，金融监管总局处罚涉及453家法人3 3。2024年度罚单数量和罚款金额较2023年均呈下降趋势。但较2022年，金融监管总局开出的罚单涉及法人数量以及罚金金额均有提升，法人数量增加了17.97%，罚金金额增加了14.37%。2024年度监管处罚机构总览法人罚单罚金数量（家）比上年增幅数量（张）比上年增幅金额（亿元）比上年增幅2022年人民银行271/485/3.86/金融监管总局384/1600/6.54/2023年人民银行31917.71%66136.29%51.561235.75%1235.75%金融监管总局49528.91%21

3、3033.13%42.54550.46%550.46%2024年人民银行166-47.96%174-73.68%2.07-95.99%95.99%金融监管总局453-8.5%1139-46.53%7.48-82.42%82.42%近三年监管处罚机构总览表【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和国家金融监督管理总局官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基础。【2】本文罚款金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体罚款金额纳入统计。【3】指单

4、一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。|2 2025 毕马威企业咨询(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。2024年，人民银行及金融监管总局向银行、保险、证券等金融机构相关责任人员共开出罚单1491张，处罚金5866.42万元，涉及1844人。通过近三年个人罚单的趋势能看出，从金融机构高级管理层到具体数据问题事项的经办人员均将被逐层进行问责，强调机构内部问责到岗、到人。尽管24年度罚单数量和金额相比23年整体上有所下降，但金融监管总局的罚单数量仍呈上升趋势，且

5、总体上比22年仍有较大涨幅。2024年度监管处罚个人总览个人罚单罚金数量（人）比上年增幅数量（张）比上年增幅金额（万元）比上年增幅2022年人民银行231/201/1107.51/金融监管总局1213/984/4036.60/2023年人民银行30130.30%30149.75%1227.01 10.79%金融监管总局168038.50%126928.96%5623.40 39.31%2024年人民银行128-57.48%128-57.48%486.02-60.39%金融监管总局17162.14%13637.40%5380.40-4.32%近三年监管处罚个人总览表|3 2025 毕马威企业咨询

6、(中国)有限公司 中国有限责任公司，是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。2024年年度金融监管数据处罚分析及洞察建议监听则明2024年，按罚单、被处罚机构/个人、地区和时间分别统计Top1。其中，单张机构罚单最高金额为6724万元，个人最高罚金为311万元，山东地区罚单数量最高，为94张，浙江地区罚金最高，为1.1亿元。单张罚金TOP16724万万单机构罚单TOP168张单机构罚金TOP17012万万个人罚金TOP1311万单月罚单TOP11月，242张单月罚金TOP11月，1.7亿地区4罚单TOP1山东，94张地区