刘贤荣：一表通监管要求下的数据管理建设思路与策略讨论.pdf

1、一表通监管要求下的数据管理建设思路与策略讨论刘贤荣201 一表通简要介绍01 一表通02 银行数据管理的思路和策略3一表通试点工作是国家金融监督管理总局研究搭建一套完整的明细级、标准化的金融数据体系，在银行端建设监管数据可信区，构建面向银行的监管统计数据采集、审核、应用流程，探索实现一个高效安全用数环境，满足监管对数据报送规范性、及时性和灵活性及基础环境建设的要求。架构升级机构将加工后监管报表及明细数据，以文件的方式报送至监管端；监管端与被监管端以文件方式交互。数据可溯源数据多层加工，指标加工与明细数据两条线，数据难以溯源，质量提升难度大。数据规范性各机构对监管业务口径的理解不一致，加工各异。

2、数据及时性受报送机制约束，时效性以月度为主，时效滞后。用数灵活性新增指标制订业务口径的摸底试算以及机构配合、解读和调整的整体周期过长。在机构端设置监管数据可信区，机构将业务系统的原始数据，按监管标准加载至可信区，机构端、总局、地方局之间以数据服务+文件传输的方式支撑智慧监管。监管数据在可信区内加工，实现从明细到指标的全链路质量控制，数据质量问题可直接溯源，提升数据治理效率。统一加工逻辑，降低指标加工口径差异。监管端使用数据服务的方式获取所需数据，大幅提升整体报送时效。以服务的方式联动监管端与被监管机构，监管业务人员可反复多次自主验证新增指标业务口径，提升整体效能。目标监管体系业务系统可信区数据

3、服务数据加工智慧监管数据服务数据湖监管报表资源层穿透层应用层数据服务+文件传输监管风险探查统一加工逻辑指标到明细的穿透以服务的方式联动国家金融监管总局现有监管体系被监管机构数据采集数据加工监管应用数据湖1104EAST客户风险全景视图业务系统数据仓库监管报送DW1104EAST客户风险业务系统数据仓库监管报送DW1104EAST客户风险业务系统数据仓库监管报送DW1104EAST客户风险业务系统数据仓库监管报送DW1104EAST客户风险文件报送一表通建设目标：智能监管数据体系44按照“资源层、穿透层、应用层”及区分冷热数据的要求，合理设计安全稳定的数据存储体系一套采集机制流程一套数据加工逻辑

4、一套数据存储体系涵盖银行各类底层业务明细数据即“机构报、机器核、监管审、统计汇、全会用”统一汇总指标由业务明细加总计算的规则，保持跨机构加总规则一致一套数据指标体系一套穿透监管应用体系服务非现场监管人员、现场检查等全流程，服务智能穿透监管，实现监管数据完全贯通穿透一表通试点内容：建立“五个一”5一表通“可信区模式”形成了监管数据体系新格局。报送模式通过银行与监管机构间的金融专网，监管提供的平台报送数据加工明细数据、指标均由银行在行内环境加工，向监管报送最终结果监管用数报送结果存储在监管端，可进行银行间数据整合、汇总，使用单一机构或跨机构数据分支机构报送总行报送至监管总局，总行统一加工数据后拆分

5、至分行，分行单独报送至地方监管局银行按监管要求建设、管理、维护监管可信区，仅可由监管访问可信区中数据，并按需下发任务加工数据只需在银行端加工明细数据，并将其报送至可信区；其他数据加工在可信区进行，无需在银行端加工，并对加工过程进行监控，要求形成日志数据存储在各银行“可信区”中，监管机构可在可信区中随时下发统计任务，获取单机构计算结果；或可按需拉取“可信区”数据至监管端进行跨机构用数总行统一加工报送至可信区，总局及地方监管局在可信区内访问权限内数据。除总局统一要求外，银行需满足各地方局个性化统计需求，并在可信区内落地当前当前当前当前一表通一表通一表通一表通监管可信区带来的新变化6监管按月收数升级

6、为监管按日取数、用数中国建设银行中国工商银行中国银行金融监管局报送平台金融专网中国建设银行监管可信区中国工商银行监管可信区中国银行监管可信区中国建设银行中国工商银行中国银行金融监管局报送平台金融专网银行按监管要求建设、管理、维护监管可信区，仅可由监管访问可信区中数据，并按需下发任务加工数据通过银行与监管机构间的金融专网，监管提供的平台报送当前一表通收数取数用数7从关注报送结果到结果与过程并重只需在银行端加工明细数据，并将其报送至可信区；其他数据加工在可信区进行，无需在银行端加工，并对加工过程进行监控，要求形成日志明细数据、指标均由银行在行内环境加工，向监管报送最终结果当前一表通1104数据指标