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江苏银行-投资价值分析报告：区位优势增长乐观-220628（35页）.pdf

上传人：报*** 编号：80357 2022-06-29 PDF PDF 35页 896.27KB 63张图表

该报告所属合集： 2026年江苏银行报告合集

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）股权结构：股权结构分散，国有背景深厚）股权结构：股权结构分散，国有背景深厚。第一大股东为江苏信托，前十名股东中，国有资本占比接近 40%。

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报告速读

本文是中信证券对江苏银行（600919.SH）的投资价值分析报告，主要内容包括： 1. 公司概况：江苏银行是江苏省本土最大的法人银行，股权结构分散，管理层稳定经验丰富。 2. 经营区位：江苏省经济发达，产业结构优秀，企业资源丰富，居民消费能力强，为江苏银行提供了良好的经营环境。 3. 业务亮点：江苏银行在小微贷款行业领先，零售转型效果显著，信贷规模保持较快增速。 4. 财务分析：江苏银行净息差持续改善，资产质量大幅改善，ROE 已处于上市城商行中上游水平。 5. 投资建议：江苏银行资产质量指标先于行业转暖，但估值尚处于低位，估值有较大修复空间，建议积极配置。 6. 盈利预测：预计 2022/23 年归母净利润增速 20.3%/18.1%。 7. 目标价：给予公司 2022 年估值 0.83xPB，对应目标价 9.50 元。

江苏银行经营区位优势明显，对公业务保持竞争力，零售转型稳步推进，高质量发展有望延续，叠加资产质量大幅改善，业绩有望保持高增。请问，江苏银行如何实现高质量发展？江苏银行是江苏省本土最大的法人银行，在江苏省拥有460家分支机构，贷款市占率具有明显优势。请问，江苏银行在江苏省的竞争优势是什么？江苏银行近年来贷款规模保持较快增速，2017年至今，江苏银行总贷款规模持续保持超过15%的年化增长率。请问，江苏银行如何保持贷款规模的快速增长？