農業銀行：2018年年度業績公告.pdf

1、1香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。中 國 農 業 銀 行 股 份 有 限 公 司AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）（股份代號：1288）2018年年度業績公告中國農業銀行股份有限公司（本行）董事會（董事會）欣然宣佈本行及所屬子公司（本集團）截至2018年12月31日止年度，根據國際會計準則委員會頒佈的 國際財務報告準則編製的經審核業績以及建議2018

2、年現金股息。本行董事會審計及合規管理委員會已審閱此年度業績。本公告符合 香港聯合交易所有限公司證券上市規則中有關年度業績初步公告附載的資料之要求。本行2018年年度報告的印刷版本將於2019年4月寄發予本行H股股東，並可於其時在香港聯合交易所有限公司的網站(www.hkexnews.hk)及本行的網站()閱覽。承董事會命中國農業銀行股份有限公司周萬阜公司秘書中國北京2019年3月29日於本公告日期，本行的執行董事為周慕冰先生和王緯先生；非執行董事為徐建東先生、陳劍波先生、廖路明先生和李奇雲先生；獨立非執行董事為溫鐵軍先生、袁天凡先生、肖星女士、王欣新先生和黃振中先生。2公司簡介本行的前身最早可

3、追溯至1951年成立的農業合作銀行。自1979年2月恢復成立以來，本行相繼經歷了國家專業銀行、國有獨資商業銀行和國有控股商業銀行等不同發展階段。2009年1月，本行整體改制為股份有限公司。2010年7月，本行分別在上海證券交易所和香港聯合交易所掛牌上市。本行是中國主要的綜合性金融服務提供商之一，致力於建設經營特色明顯、服務高效便捷、功能齊全協同、價值創造能力突出的國際一流商業銀行集團。本行憑借全面的業務組合、龐大的分銷網絡和領先的技術平台，向廣大客戶提供各種公司銀行和零售銀行產品和服務，同時開展金融市場業務及資產管理業務，業務範圍還涵蓋投資銀行、基金管理、金融租賃、人壽保險等領域。截至2018

4、年末，本行總資產226,094.71億元（人民幣，下同），客戶貸款及墊款119,406.85億元，吸收存款173,462.90億元，資本充足率15.12%，全年實現淨利潤2,026.31億元。截至2018年末，本行境內分支機構共計23,381個，包括總行本部、總行營業部、3個總行專營機構、4個培訓學院、37個一級分行、386個二級分行、3,455個一級支行、19,442個基層營業機構以及52個其他機構。境外分支機構包括13家境外分行和4家境外代表處。本行擁有15家主要控股子公司，其中境內10家，境外5家。2014年起，金融穩定理事會連續五年將本行納入全球系統重要性銀行名單。2018年，在美國

5、財富雜誌世界500強排名中，本行位列第40位；在英國 銀行家雜誌全球銀行1,000強排名中，以一級資本計，本行位列第4位。截至本業績公告發佈之日，本行標準普爾長短期發行人信用評級為A/A-1，穆迪長短期銀行存款評級為A1/P-1，惠譽長短期發行人違約評級為A/F1，評級展望均為 穩定。3目錄釋義.4公司基本情況及主要財務指標.6董事長致辭.13討論與分析.16 環境與展望.16 發展戰略執行情況.19 財務報表分析.22 業務綜述.44 縣域金融業務.70 風險管理與內部控制.80 資本管理.104企業社會責任.106股份變動及主要股東持股情況.108優先股相關情況.116董事、監事、高級管理

6、人員情況.120公司治理.134董事會報告.151監事會報告.159重要事項.165榮譽與獎項.169組織結構圖.171機構名錄.172附錄一 流動性覆蓋率信息附錄二 槓桿率信息附錄三 商業銀行全球系統重要性評估指標附錄四 審計報告及合併財務報表附錄五 未經審計補充資料4釋義在本公告中，除文義另有所指外，下列詞語具有以下涵義：1.A股指境內上市的以人民幣認購和交易的普通股股票2.本行本集團農行農業銀行中國農業銀行指中國農業銀行股份有限公司，或中國農業銀行股份有限公司及其附屬公司3.本行章程指根據2018年9月25日中國銀行保險監督管理委員會 中國銀保監會關於農業銀行變更註冊資本的批覆（銀保監復