農業銀行：2019年年度業績公告.pdf

1、1香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。中 國 農 業 銀 行 股 份 有 限 公 司AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED（於中華人民共和國註冊成立之股份有限公司）（股份代號：1288）2019 年 年 度 業 績 公 告中國農業銀行股份有限公司（本行）董事會（董事會）欣然宣佈本行及所屬子公司截至2019年12月31日止年度，根據國際會計準則委員會頒佈的 國際財務報告準則 編製的經審核業績以及建議2

2、019年現金股息。本行董事會審計及合規管理委員會已審閱此年度業績。本公告符合 香港聯合交易所有限公司證券上市規則 中有關年度業績初步公告附載的資料之要求。本行2019年年度報告的印刷版本將於2020年4月寄發予本行H股股東，並同時刊載於在香港聯合交易所有限公司的網站(www.hkexnews.hk)及本行的網站()。中國農業銀行股份有限公司董事會中國北京2020年3月30日於 本 公 告 日 期，本 行 的 執 行 董 事 為 周 慕 冰 先 生、張 青 松 先 生 和 張 克 秋 女 士；非 執 行 董 事 為 徐 建 東 先 生、陳劍波先生、廖路明先生、李奇雲先生、李蔚先生和吳江濤先生；獨

3、立非執行董事為肖星女士、王欣新先生、黃振中先生、梁高美懿女士和劉守英先生。2公司簡介本行的前身最早可追溯至1951年成立的農業合作銀行。自1979年2月恢復成立以來，本行相繼經歷了國家專業銀行、國有獨資商業銀行和國有控股商業銀行等不同發展階段。2009年1月，本行整體改制為股份有限公司。2010年7月，本行分別在上海證券交易所和香港聯合交易所掛牌上市。本行是中國主要的綜合性金融服務提供商之一，致力於建設經營特色明顯、服務高效便捷、功能齊全協同、價值創造能力突出的國際一流商業銀行集團。本行憑藉全面的業務組合、龐大的分銷網絡和領先的技術平台，向廣大客戶提供各種公司銀行和零售銀行產品和服務，同時開展

4、金融市場業務及資產管理業務，業務範圍還涵蓋投資銀行、基金管理、金融租賃、人壽保險等領域。截至2019年末，本行總資產248,782.88億元（人民幣，下同），客戶貸款及墊款133,601.88億元，吸收存款185,428.61億元，資本充足率16.13%，全年實現淨利潤2,129.24億元。截至2019年末，本行境內分支機構共計23,149個，包括總行本部、總行營業部、3個總行專營機構、4個培訓學院、37個一級分行、390個二級分行、3,445個一級支行、19,216個基層營業機構以及52個其他機構。境外分支機構包括13家境外分行和4家境外代表處。本行擁有16家主要控股子公司，其中境內11家，

5、境外5家。2014年起，金融穩定理事會連續六年將本行納入全球系統重要性銀行名單。2019年，在美國 財富 雜誌世界500強排名中，本行位列第36位；在英國 銀行家 雜誌全球銀行1,000強排名中，以一級資本計，本行位列第3位。截至本業績公告發佈之日，本行標準普爾長短期發行人信用評級為A/A-1，穆迪長短期銀行存款評級為A1/P-1，惠譽長短期發行人違約評級為A/F1+，評級展望均為 穩定。3目錄釋義.4公司基本情況及主要財務指標.6董事長致辭.13行長致辭.16討論與分析.19環境與展望.19數字化轉型.22財務報表分析.24業務綜述.46縣域金融業務.81風險管理與內部控制.91資本管理.1

6、18企業社會責任.120股份變動及主要股東持股情況.123優先股相關情況.132董事、監事、高級管理人員情況.137公司治理.153董事會報告.173監事會報告.180重要事項.187榮譽與獎項.191組織結構圖.193機構名錄.194附錄一流動性覆蓋率信息附錄二槓桿率信息附錄三淨穩定資金比例信息附錄四商業銀行全球系統重要性評估指標附錄五審計報告及合併財務報表附錄六未經審計補充財務信息4釋義在本業績公告中，除文義另有所指外，下列詞語具有以下涵義：1.A股指境內上市的以人民幣認購和交易的普通股股票2.本行本集團農行農業銀行中國農業銀行指中國農業銀行股份有限公司，或中國農業銀行股份有限公司及其附屬