民生銀行：2018年年度報告（H股）.pdf

1、此 年報 以 環保 紙張 印 製地址：北京市西城區復興門內大街2號電話：(+86-10)58560666傳真：(+86-10)58560720郵編：100031網址：（於 中 華 人 民 共 和 國 註 冊 成 立 的 股 份 有 限 公 司）股份代號：01988美元優先股股份代號：04609中國民生銀行股份有限公司2018年 年度報告年 年 度 報 告2018重要提示本公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。本年度報告於2019年3月29日由本公司第七屆董事會第十四次會議審

2、議通過。會議應到董事15名，現場出席董事7名，電話連線出席董事8名，副董事長張宏偉、盧志強、劉永好，董事史玉柱、吳迪、劉紀鵬、解植春、田溯寧通過電話連線參加會議。應列席本次會議的監事8名，實際列席8名。經董事會審議的2018年利潤分配預案：以利潤分配股權登記日本公司總股本為基數，向本公司全體股東每10股派發現金股利人民幣3.45元（含稅）。以上利潤分配預案需經本公司股東大會審議通過。本年度報告中 本公司、本行、中國民生銀行、民生銀行 均指中國民生銀行股份有限公司；本集團 指中國民生銀行股份有限公司及其附屬公司。本年度報告所載財務數據及指標按照國際財務報告準則編製，除特別說明外，為本集團合併數據

3、，以人民幣列示。本公司審計師畢馬威華振會計師事務所（特殊普通合夥）和畢馬威會計師事務所分別對按照中國會計準則和國際財務報告準則編製的2018年度財務報告進行了審計，並出具了標準無保留意見的審計報告。中國民生銀行股份有限公司董事會本公司董事長洪崎、行長鄭萬春、主管會計工作負責人白丹、會計機構負責人李文，保證本年度報告中財務報告的真實、準確、完整。目錄重要提示 釋義 2重大風險提示 3董事長致辭 4行長致辭 8本公司戰略定位與改革轉型 12年度獲獎情況 15公司基本情況簡介 16會計數據和財務指標摘要 18經營討論與分析 20股本變動及股東情況 80董事、監事、高級管理人員和員工情況 103公司治

4、理 126董事會報告 174監事會報告 181重要事項 186財務報告 197組織結構圖 449機構名錄 450代理行分佈 釋義2中國民生銀行股份有限公司在本報告中，除非文義另有所指，下列詞語具有如下涵義。本行 或 本公司 或 中國民生銀行 或 民生銀行指中國民生銀行股份有限公司本集團指本行及其附屬公司民生金融租賃指民生金融租賃股份有限公司民生加銀基金指民生加銀基金管理有限公司民生加銀資管指民生加銀資產管理有限公司民銀國際指民生商銀國際控股有限公司全國政協指中國人民政治協商會議全國委員會全國工商聯指中華全國工商業聯合會中國銀保監會指中國銀行保險監督管理委員會中國證監會指中國證券監督管理委員會原

5、中國銀監會指原中國銀行業監督管理委員會原中國保監會指原中國保險監督管理委員會上交所指上海證券交易所香港聯交所指香港聯合交易所有限公司香港 上市規則 指香港聯交所證券上市規則 證券及期貨條例 指證券及期貨條例（香港法例第571章）標準守則 指香港 上市規則 附錄10上市發行人董事進行證券交易的標準守則高管指高級管理人員董事指本公司董事董事會指本公司董事會監事指本公司監事監事會指本公司監事會 公司章程 指中國民生銀行股份有限公司章程鳳凰計劃指本公司為應對利率市場化等外部環境變化實施的以客戶為中心的全面的增長方式轉型和治理模式變革報告期指2018年1月1日至2018年12月31日32018年年度報告

6、重大風險提示本公司不存在可預見的重大風險。可能面臨的風險請參見本報告 經營討論與分析 中 十一、前景展望與措施（三）可能面臨的風險 部分。4中國民生銀行股份有限公司董事長致辭4 4 4 4中國民中國民中國民國民國生銀行生銀行生銀行銀行生銀行股份有股份有股份有股份有股份有限公司限公司限公司限公司限公董董董董董董事事事事事事事長長長長長長長長長長長長致致致致致致致致辭辭辭辭辭辭辭辭董事長 洪崎先生52018年年度報告董事長致辭2018年是全面貫徹黨的十九大精神的開局之年。中央經濟工作會議指出，2018年宏觀調控目標較好完成，三大攻堅戰開局良好，供給側結構性改革深入推進，改革開放力度加大，穩妥應對中